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“一城一带”引领上海国际金融中心建设前行
2014-09-30 04:54  记者李茜 

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  在上海国际金融中心建设的这盘棋中,如果说浦东陆家嘴是“一城”,那紧邻一江之隔的浦西外滩金融集聚地区就是“一带”,二者同为上海的金融核心区。

  1、浦东金融城金融生态形成良性循环

  2009年4月,国务院《关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见》出台,首次从国家层面对上海国际金融中心建设的目标、任务、措施等内容进行了全面部署。当年5月,上海市委市政府在推进上海“两个中心”建设动员大会上明确提出,浦东新区是上海加快国际金融中心和国际航运中心建设的核心功能区和主战场,“要敢闯敢试,继续当好改革开放的排头兵”。

  5年来,浦东正是沿着国家描画的金融改革路径步步推进,打响“陆家嘴金融城”的名号。

  要素资源聚集

  纵观纽约、伦敦等成熟金融中心,往往拥有相当活跃的金融市场,而浦东要想成为全球金融资源的配置中心,要素市场建设就显得极其重要。

  事实上,经过多年开发建设,目前浦东要素市场发展迅速、功能初显。记者了解到,浦东已成为全国要素市场集聚度最高、门类最齐全、交易量最大、交易最活跃的地区,也是全国要素市场业务创新的发源地。

  比如,上海证券交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所、中国外汇交易中心暨全国银行间市场以及上海股权托管交易中心齐齐在浦东“落地”,并爆发出惊人的规模效应。去年,上证所总成交额86.5万亿元(全球第五)、上市公司总市值15.1万亿元(全球第七);上期所成交额120.8万亿元(全球第三,其中,螺纹钢、白银成交量全球第一,铜成交量全球第二);中金所股指期货成交额141万亿元(全球第五)。上证所、上期所、中金所、外汇交易中心单日成交金额超过2万亿元。

  与此同时,金融机构集聚也呈现出明显加快的节奏。统计显示,至2014年8月底,浦东共有监管类金融机构825家,其中银行类237家,证券类347家,保险类241家,最近几年一直保持着每年40家左右的增长速度。

  尤其是在吸引商业银行入驻方面,成绩显著。据了解,浦东已经成为全国商业银行国际化程度最高、总部功能发挥最为充分、创新成果最为丰富的地区。全球排名前十的商业银行中有四家总部在浦东。包括中国银行上海人民币交易业务总部(2012年)、建设银行(上海)中心(统筹11项业务)、农行上海管理总部、工商银行上海总部(票据中心、私人银行部、贵金属部、数据中心等)。

  浦东还是全国外资法人银行最为集聚的地区,拥有19家外资法人行,占全国近50%、上海近90%;还集聚了全国80%以上的外资银行分支行和代表处。截至目前,浦东新区外资银行资产规模占在华外资银行的76.1%。

  在商业银行大量集聚后,许多持牌专营机构涌入,助推人民币资金清算、交易和定价中心建设。数据表明,浦东集聚了超过上海50%的持牌专营机构,包括信用卡中心、金融市场、票据业务和中小企业等专营机构。而平安银行、宁波银行等已向银监会递交了资金中心设立申请,近期有望获批。

  “先行先试”显生机

  要素市场的完善吸引了大量金融机构,而这些金融机构依托市场又设计出领先一步的创新产品,沪深300股指期货合约、5年期国债期货合约、中小企业私募债、首批跨境ETF基金试点、转融券业务试点、沪港通试点……每一次的创新都给浦东金融城带来勃勃生机。

  除了这些创新金融产品,力推金融业务“先行先试”也成为浦东近几年的主力项目。

  在新设立的机构方面,2010年,新区与中国银行、百联集团合作设立了中银消费金融公司,第一批获得了银监会批准筹建,其业务在首批4家试点机构中始终领先;2011年中国平安保险集团在浦东设立了上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司,目前主要从事网络投融资交易业务,2013年交易量达到26.3亿元;2012年,新区突破政策限制,帮助民营企业普兰公司获得票据中介营业资格;2012年上海股权托管交易中心在张江开业,截至2013年底,挂牌企业524家(其中包括只挂牌不交易的Q板企业365家),累计交易金额超过3.87亿元;2013年普兰公司票据交易突破9万亿元,同比增长50%。

  在金融业务创新方面,2010年,新区成功以SPV公司模式开展了飞机和船舶租赁业务试点,有效破解了飞机和船舶租赁长期被外资垄断这一瓶颈。如今,浦东融资租赁企业已达286家,租赁资产规模约4500亿元;2011年8月在洋山保税港区完成首单业务交割,推动了国内期货市场价格与国际接轨。

  “金融城”扩容

  陆家嘴金融城的核心区域大约为1.7公里的小陆家嘴地区。目前,金融城内机构分布呈现“一心多点”特征。“一心”就是小陆家嘴核心区,集聚了中外资银行、证券、保险、基金、信托等金融机构。新兴的金融机构如风险投资、股权投资、私募证券基金,主要分布在世纪大道两侧、竹园商贸区、民生路、花木等地,构成了机构布局的“多点”。统计显示,陆家嘴地区已经建成投入使用的办公楼宇共有196幢,在建楼宇37幢,预计“十二五”末期,陆家嘴商务楼宇总量将达1400万平米,与全球主要金融中心容量相当。

  然而,随着金融城发展的完善,原本对陆家嘴地区的规划需要填充进更多元素,这也使得陆家嘴金融贸易区的扩容显得迫在眉睫。为此,金融城正酝酿新一轮“扩容”。

  据悉,“十二五”期间,陆家嘴金融城实施扩城战略,包括上海中心、陆家嘴滨江金融城在内的首批十大项目已陆续开工,计划建设商办楼宇45幢,地上建筑面积350万平方米。

  陆家嘴管委会介绍,陆家嘴扩城攻略选定了十处建筑能级高、投资规模大、区域影响力和带动作用强的项目,列为“十大重点工程”。分别为上海中心大厦、陆家嘴滨江金融城、上海国际金融中心、上海国金中心、世纪大都会、浦东金融广场、塘东总部基地、中国金融信息大厦、上海纽约大学和路发广场。十大项目总投资约520亿元人民币,总占地面积约40万平方米,地上总建筑面积约244万平方米,约占“十二五”期间建成总量的70%。

  值得一提的是,“十大重点工程”中,最为显著的陆家嘴滨江金融城是集商业、办公、娱乐、休闲为一体的区域立体开发模式。这样的整区域开发,在上海的黄浦江两岸开发中也极为罕见。

  据悉,陆家嘴滨江金融城是浦东南路以东,荣城路以西,东城路、昌邑路以北,黄浦江以南的围合地块,占地25万平方米,规划总建筑面积136.7万平米。

  陆家嘴管理部门方面表示,滨江金融城计划于2011-2018年分期建成,将建成集国际甲级办公楼、银行总部大楼、超五星级酒店、滨江豪宅、高端商业中心、精品文化演艺等为一体的综合体城市新地标。其中银行总部大楼、文华东方酒店已投入使用,其他项目还处于施工建设中。

  专家指出,陆家嘴滨江金融城作为陆家嘴扩容重要一环,逐渐承载起越来越多的城市责任。配合陆家嘴自身近几年来投入的大量城建工程,该片区正在接过陆家嘴核心功能区的“交接棒”,助力整个陆家嘴成为全球资源配置新高地。

  吸引人才打造软实力

  一个活力四射的金融城,除了舒适、便捷、新颖的城市设施,更重要的是营造良好的生态软环境,通过这些措施吸引金融人才,尤其是高端金融人才。而在这方面,浦东已形成“良性循环”。

  目前,浦东的机构奖励政策覆盖了银证保等传统金融机构,股权投资、融资租赁等新兴金融机构,以及部分金融专业服务机构;人才奖励政策针对金融高管人员、管理人员和专业骨干人员。2010年,新区设立浦东国际金融研究交流中心,与哈佛大学、芝加哥大学等合作,举办了九期高端金融培训,累计培训金融高管280多人;同时为中国浦东干部学院提供服务,面向全国各省市党政领导干部开设金融课程,累计培训300多人。另外,新区还推进金才系列服务工程,通过解决高端、骨干金融人才的子女入学、健康医疗、过渡住房等问题,服务金融人才。

  2011年,由华东师范大学、美国纽约大学共同创办的上海纽约大学在陆家嘴金融贸易区奠基开工。这不仅是上海高等教育国际化办学的标志性项目,对于探索多种方式引进国外优质教育资源更是具有重要意义。今年,这所大学正式迎接新生入学。浦东新区区委书记沈晓明在参观学校调研中指出,金融、贸易和现代服务业是浦东经济转型的发展方向,尤其是金融业,近年来已经成为经济增量中的重要部分。但和国际标杆城市相比,浦东在金融人才方面还有明显差距,更不用说纽约有自己的城市大学、伦敦有更为专业的金融学院了。陆家嘴金融的功能塑造不是只有银行等金融机构就行,以金融见长的大学也很重要。未来,上海纽约大学或可成为陆家嘴金融城发展的重要智力支撑。

  记者从浦东金融局了解到,经过几年的努力,浦东已成为中国金融人才集聚度最高的区域,正在形成“门类齐全、结构合理、流动自由”的金融人力资源体系。现有金融从业人员约24万人,占上海市的近60%,较2009年增长82%,数量居全国同区域首位。近年来保持16%的年增速。值得注意的是,35岁以下金融人才占74%,具有研究生及以上学历的达到了31%。海归金融人才约占8.5%,港澳台及外籍金融人才约占1.7%,国际金融人才比例近年来大幅上升。

  金融城助推经济发展

  金融依附于实体经济,其发展的高度与维度都取决于经济发达程度,二者相辅相成。陆家嘴金融城建设"繁花似锦",不仅繁荣了当地市场,更对浦东新区的实体经济贡献良多。

  以企业上市为例,当前,浦东上市企业数量在全市处于绝对领先地位,新区共有国内上市企业96家,占上海市(209家)的46%,占全国(2545家)近3.8%;上市企业首募资金累计1200亿元,占上海(2004亿元)的近60%,占全国(2.3万亿)的约5.2%。相对于浦东约占上海市GDP30%的比重,全国GDP

  1.1%的比重,浦东上市企业的绝对数量和募资额均较高,推动中小企业参与多层次资本市场成果显著。已有28家企业在新三板挂牌,32家企业在上海股交中心成功挂牌.

  同时,浦东创新推出了一套企业上市服务推进机制。创立了"一口受理"和"集中问核"制度。上市工作联席会议成立3年来(期间IPO暂停约1年半时间),新区新增19家上市公司,新增数量居全市首位,培育了一批站在产业发展前沿的优秀上市公司,成为浦东转型升级的优秀代表。如,凯利泰是国内椎体成型微创手术系统生产研发龙头企业;开能环保是国内全屋水处理行业第一股;百润股份是国内高端香精首个上市公司;良信电器是国内低压电器行业领先企业。

  助推(拟)上市公司通过自贸区实现跨境资金配置。上市公司外高桥股份计划在自贸区内设立资金池用于境外投资;拟上市企业畅联物流积极利用自贸区平台利用自由资本金实现跨境借贷。

  为推进上海金融中心及早建成,上海市委、市政府曾就金融核心功能区建设定下主基调,即坚持"一个核心、两个重点":"一个核心",即以金融市场体系建设为核心,"两个重点"即以金融改革创新先行先试为重点、营造良好的金融发展环境作为重点。如今,浦东正沿着这一思路稳步向前,未来的"东方曼哈顿"正在向世人走来。

  2、外滩金融集聚带聚焦新金融

  黄浦区的"外滩金融集聚带"拥有显赫的历史,在解放前就是大名鼎鼎的"远东第一街"。面对新时代、新机遇,外滩金融区应如何恢复往日的荣光,对此,黄浦区政府给出的回答是大力发展创新金融。2009年,上海确立"一城一带"为主的金融布局构架,黄浦区在对外滩金融集聚带进行功能定位时,就突显"新金融"特征,与陆家嘴金融城错位互补、协同发展。2013年,黄浦区正式提出建设以互联网金融和民营金融为主体的外滩金融创新实验区,并发布《黄浦区建设外滩金融创新试验区的实施意见》,提出在外滩金融集聚带启动建设外滩金融创新试验区,并率先明确支持互联网金融发展和民营金融发展。

  根据规划,外滩金融创新试验区建设将紧紧围绕十条举措进行,包括打造互联网金融集聚区、打造民营金融集聚区、创新小微企业融资机制与平台、加快外滩金融载体建设、支持外滩金融创新、提升服务金融创新人才的水平、优化多层次金融配套服务功能、营造良好的金融创新发展生态环境、提升服务金融创新的行政效能以及建立金融创新风险防范机制等。

  互联网金融是重点

  黄浦区提出支持网上银行、网上保险、网上证券等互联网金融落户外滩金融集聚带。支持各类信息技术公司和互联网企业发起或参与设立创新型互联网金融服务企业。支持互联网企业和银行、保险、证券等机构的融合与嫁接,不断创新金融服务产品。支持利用云计算、大数据等资源和平台,改变传统依靠物理网点提供金融服务和产品销售的方式。

  同时,打造民营金融集聚区也是试验区的重要功能,主要包括支持有实力的民营企业加快产融结合,设立金融控股公司、财务公司或其他新型金融机构。积极争取金融监管部门支持,协助民营资本发起设立自担风险的民营银行、金融租赁公司和消费金融公司等金融机构。积极支持符合条件的民营企业设立小额贷款公司、融资性担保公司等机构,鼓励通过发行中小企业私募债、资产证券化等方式拓宽融资渠道和规模。

  黄浦区区委书记周伟此前表示,早在2009年,外滩就提出要发展"新金融",但当时并没有锁定互联网金融。2010年,他们继续深化新金融的内涵,探讨新金融和科技的结合。真正将目光聚焦到互联网金融,并开始研究,是在2012年,这是顺应市场发展、悉心追踪观察市场迹象的结果。到2013年,外滩正式推出了发展互联网金融的成熟思考。

  周伟认为,要打造外滩新金融高地,将其建设为资产管理中心、资本运作中心和金融专业服务中心。所谓新金融,就是将新的金融业态、模式、领域和力量汇集在一起,其最大优势就是占用的资源很少,但调动资源的能力却很强,而且与实体经济的联系密切。

  一年时间过去,外滩金融创新试验区的建设为外滩金融集聚带发展注入新的活力。统计显示,目前,外滩金融集聚带已拥有各类金融机构约500家,成为新金融特别是互联网金融的集结地,每年都有近50家包括私人银行、财富管理、互联网金融、股权投资、风险投资为代表的新金融业态入驻外滩。同时,还有一批蜚声国内外的法律、会计、咨询、评估等金融专业服务机构加快集聚。去年以来,黄浦区新引进了近60家金融机构,其中三分之一是新金融机构。

  互联网金融与民营金融在这一年间成绩尤其显著。包括众安在线、阿里、点融、玖富等为代表的一批知名互联网金融企业先后落户,其中,网络信贷中介平台、互联网支付、众筹和在线金融产品销售等,都是当前互联网金融投资较为集中领域。中国最大的民营投资集团--中国民生投资股份有限公司也正式落户黄浦区。

  与此同时,黄浦区还积极引进了一大批尚处于创业初期,但商业模式独特、技术功底扎实、风控水平过硬的创新型企业。通过点上突破和面上集聚,充分体现了黄浦互联网金融方阵的实力。

  政策体系支持金融创新

  除此以外,落户上海外滩的互联网金融企业还呈现出了内容创新的多样性,许多企业在金融垂直搜索、聚合实体网点和在线服务的O2O平台、消费金融、互联网小贷公司、资产证券化交易平台、在线供应链金融等领域开展了多种尝试,基于传统金融嫁接互联网技术,形成了商业模式丰富的创新性。

  7月19日,"2014·上海新金融年会"暨互联网金融外滩峰会在上海开幕,《上海外滩新金融发展报告》也在会上首发。该报告披露,黄浦区将用十年左右时间,把外滩金融集聚带建设成为具有影响力的国际资产管理中心、资本运营中心和金融专业服务中心,将外滩及周边地区打造成为上海的新金融高地。

  报告透露,外滩将致力打造新金融的"专业镇"和"孵化器"。未来,外滩金融集聚带建设将以沿江地带为主轴,通过优化用地结构、建筑使用结构和产业结构,建设老外滩节点、十六铺节点和董家渡节点三个功能组团,构成"一轴三段"的发展格局,形成外滩金融集聚带功能和形态的新亮点。其中,老外滩节点(南苏州河路至延安东路),定位主要是金融前台服务,发挥老外滩地区金融、航运、商业等行业较为集中的传统优势,进一步集聚金融机构与金融要素市场,成为国际化财富操作平台;十六铺节点(延安东路至复兴东路),定位主要是金融资产管理和资本运营中心,集聚金融专业服务的总部;董家渡节点(复兴东路至陆家浜路),定位主要是证券、期货、基金、征信、审计等金融产业及中介机构的集聚地。

  黄浦区副区长吴成在会上表示,根据互联网金融企业前期"烧钱"投入巨大、中后期发展迅猛、边际成本快速降低的特点,上海黄浦区已建立了一套完整的政策体系,支持互联网金融企业的落地和创新。作为提升金融运行效率、降低中小企业融资难度、提高风险控制水平的有效工具,黄浦区将以包容态度给予企业最大的创新成长空间。

  目前,外滩金融创新试验区建设,已推出了十大举措和46条细则,其中有许多关于人才服务、基础设施建设、园区建设、推动风险投资等方面的表述。为了进一步给区内新金融企业提供良好的投资环境,黄浦区政府正积极打造上海第一个互联网金融产业园区--蒙智园,目前已有多家企业入驻。同时,为让企业能够经常互动,共觅发展机会,黄浦区还组织主题为"我们的朋友圈"--黄浦区互联网金融企业线下活动,为企业发展提供支持。