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人民银行上海总部: 助推上海国际金融中心建设成效卓著
2014-09-30 04:54  记者马翠莲 

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  近年来,上海以金融市场体系建设为核心,积极推进金融创新和改革开放的先行先试,着力营造良好的金融发展环境,推动上海国际金融中心不断取得新突破。

  1、上海金融市场发展壮大

  上海金融市场体系近年来不断完善,已形成包括股票、债券、金融衍生品和黄金等市场在内的、较为完备的全国性金融市场体系。2013年,上海金融市场交易总额已达639万亿元,比上年增长21%。部分交易所市场规模继续位居全球前列,如上海证券交易所股票交易额排名亚洲第三、全球第五,市值排名亚洲第三、全球第七。

  上海的金融机构集聚进一步加速,除了传统意义上的金融机构外,近年来,私人银行总部等一些功能型金融机构也加快集聚上海。截至去年年底,上海各类金融机构达到1317家,较上年末上升7%。与此同时,上海的金融业和金融市场的对外开放程度也在不断提高。上海的金融机构中,外资金融机构占比将近40%。外资商业银行的集中度尤高,上海的外资商业银行占全国外资法人银行总数的70%以上。上海金融市场开放也在不断推进,境外投资人已可通过不同渠道进入上海的债券和股票市场。

  此外,上海金融产品和业务创新在不断加快,跨境人民币业务规模进一步扩大、期货保税交割业务稳步推进。

  2、金融发展环境不断优化

  今年,央行上海总部制定并落实了分账核算业务实施细则工作。5月21日,经总行批复同意,人民银行上海总部发布《中国(上海)自由贸易试验区分账核算业务实施细则》和《中国(上海)自由贸易试验区分账核算业务风险审慎管理细则》。上海市级金融机构可以按照这两个细则申请建立分账核算单元,区内企业、个人及境外机构可以通过自由贸易账户开展贸易、直接投资以及投融资汇兑等创新业务。

  此后,央行上海总部积极开展政策辅导和业务培训工作,跨境部以集中培训或者一对一的方式,对拟开办业务的金融机构进行分账核算业务辅导培训和分账核算业务接口报文规范辅导,并引导商业银行做好业务宣传工作,提升自由贸易账户的社会认知度。同时,认真组织分账核算业务风险审慎合格评估和系统接入验收,邀请外部专家和监管部门的评审委员组成独立的专家评估小组进行风险审慎合格评估。银行在完成人民银行要求的监测信息采集和报送系统联调测试后,提出系统接入验收申请。经现场和非现场结合的验收,已有工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、浦发银行、农业银行、中信银行上海市分行、上海银行和民生银行上海自贸试验区分行等10家银行完成系统接入。

  为落实场外市场金融衍生品强制集中清算要求,上海总部做好上海地区场外金融衍生品集中清算制度建设工作,同时加强上海地区金融衍生品集中清算日常监测分析工作。

  截至7月末,注册地在上海市的清算所人民币利率互换集中清算会员(包括综合清算会员、普通清算会员和代理会员)共有23家。7月份,全市场共有3197笔人民币利率互换交易通过上海清算所集中清算,共涉及56家机构,名义本金2798

  亿元,占市场总成交

  易量的92.16%。其

  中,上海地区有25

  家机构参与了利率互

  换的集中清算,集中

  清算的名义本金总额

  1686.87亿元,占全

  部集中清算总量的

  60.28%。

  在扩大金融市场对外开放方面,央行上海总部今年积极做好境外机构投资者进入银行间债券市场备案工作,1至8月,总部共为46家境外机构投资者办理了银行间债券市场开户的准入备案手续,其中包括13家境外参加行、3家境外保险公司、2家境外金融机构、21家RQFII、7家QFII。这些境外投资者来自香港、台湾、新加坡、韩国、英国、立陶宛等10多个国家和地区,扩大了金融市场的对外开放程度。同时,央行上海总部积极探索建立合格个人境外投资(QDII2)制度,成立了由总部领导任组长的QDII2筹备工作领导小组,并积极组织实施各项筹备工作。目前,正根据央行的统一部署,积极开展各项政策出台前的准备工作。

  3、上海自贸区创新稳步推进

  为进一步推动自贸区内金融市场基础设施建设,便利自贸区金融业务开展,今年7月9日,总部召集上海市金融办、自贸区管委会、外汇交易中心联合召开了“自贸区金融市场基础设施建设工作座谈会”,就人民银行支持自贸区发展的措施建议和债券市场助推自贸区企业融资发展的情况、自贸区金融市场基础设施建设的现状,区内的基础数据服务工作面临的问题,外汇交易中心关于在自贸区筹建国际金融资产交易平台的初步设想等各方面进行了交流讨论。推动中国外汇交易中心等在自贸区内设立面向国际的金融交易、清算平台或业务板块。

  2013年末,国家外汇管理局正式批复同意上海银联电子支付服务有限公司等8家支付机构开展跨境电子商务外汇支付试点。全国参与首批试点的第三方支付机构共17家,上海约占50%。今年,人民银行上海总部还与海关、税务等相关部门及自贸试验区非金融支付机构合作,建设综合性跨境支付平台,促进自贸试验区跨境电商业务的快速发展。

  截至2014年7月末,上海市8家试点支付机构累计跨境收入288.2万美元,跨境支出4369.8万美元。目前,国家外汇管理局正总结支付机构跨境电子商务外汇支付业务试点情况,征求上海等试点地区扩大试点范围意见和建议,研究完善推广方案。

  人民银行上海总部今年还建立了自由贸易账户本外币资金利率的市场化定价和监测机制,推动自贸试验区内符合条件的金融机构在自贸区内先行先试大额可转让存单发行,放开自贸区内小额外币存款利率上限。

  目前各项工作的推进都取得重要进展,利率监测体系成功运行,建立了日旬月三级监测系统,及时监测小额外币存款规模和利率走势,掌握挂牌价格和定价变化情况。同时,外币利率市场化改革试点顺利推进:自3月1日起,在自贸区放开四个币种小额存款利率上限,通过压力测试、自律公约、逐日盯市、风控预案等机制建设,实现了自贸区市场的平稳过渡;自6月27日起,在试点经验基础上,扩大到上海全市,对金融机构吸收的企业客户外币存款实行自主定价。近一个月来的运行表明,全市外币存款市场量价平稳,改革试点效果符合预期。

  值得一提的是,今年央行上海总部还积极推动境外机构和自贸区注册企业的境外母公司在境内发行人民币债券工作,与总行、交易商协会、上海市金融办和自贸区管委会就有关问题进行了多次沟通。今年3月15日,梅赛德斯—奔驰公司作为首家境外非金融企业已成功发行5亿元“熊猫债券”。6月4日,央行上海总部与来访的交易商协会国际部就借助自贸区推动债券市场发展和对外开放等问题进行交流,并讨论了下半年推进“熊猫债券”发行工作的安排。

  此外,央行上海总部大力支持上海黄金交易所自贸区国际交易平台建设工作,通过现场调研、座谈等方式,对上海黄金交易所自贸区黄金国际交易平台建设工作相关事项提供辅导,包括自由贸易账户的开户方案,国际、国内会员的资金清算方案、分账核算业务信息报送方案等。协调相关部门为简化其境外机构客户开户流程制定方案。9月18日,上海黄金交易所国际业务板块已经启动运行。