国内统一刊号:CN:31-0101 邮发代号:3-90     回到首页>>

财 经 银 行 理 财 证 券 外 汇 黄 金 保 险 收 藏 期 货 房 产 汽 车 教 育 职 场 科 技 时 尚 微 博 舆 情 互联网金融
当前位置:首页 >> 让金融理财走向科学理性
金融服务大赛“未赛先热”
2016-08-05 06:18  记者王菲 

  

  由上海金融理财师协会等主办的上海首届“享理财·防风险”金融服务大赛启动至今已有半个多月,目前正处在报名阶段。本次大赛由于贴近当下国内金融理财市场的发展需求,因此得到沪上诸多金融机构的积极响应。

  近日,记者相继采访了数家早就参与或正在筹备的金融机构负责人,他们向记者详细介绍了参与比赛的目的、具体形式以及自身规划。在这些机构负责人看来,此次比赛的根本目的是进一步促进理财市场健康发展,无论是亲身参与比赛的理财师,还是观战的普通投资者都将受益。

  海通证券上海分公司业务管理部总经理金世伟:

  当作一次“大练兵”

  本次大赛是适应当前市场情况和监管要求的。目前国内金融市场正处在一个创新和改革的周期,一方面创新型金融产品层出不穷,另一方面传统金融产品的属性也在发生变化,对于金融机构而言,我们不仅要向投资者推荐合适的金融产品,更重要的是协助投资者防范金融风险。

  海通的经营理念是以稳健为主,稳健不只是海通的企业文化,更造就了海通的服务基因。我们为客户配置资产的首要目标就是协助客户管理风险,做到资产保值增值。这恰恰契合了本次活动的主题,所以,我认为海通从文化和理念层面是与本次活动相匹配的。

  我们把这次活动看作是一次“大练兵”。首先,从总部层面以通知公告的形式,将活动内容传达到每一位投资顾问;其次,在上海分公司层面,组织全辖投顾精英及客户服务骨干开展业务交流会,广泛听取辖区骨干精英的意见和建议,收集活动素材,并且安排员工自由组队,以精英团队的形式参与到活动当中。

  我们与大赛的主办方具备广阔的合作空间。第一,可以通过优秀理财师的评选活动,为公司发现和培养优秀理财精英。第二,海通单独拿出了几百平方米的房间,作为全国示范性互联网投资者教育基地,而这一基地是免费向社会投资者开放的,这样的普惠措施必然会受到大家的欢迎。

  凯石财富副总经理郭靓:

  理财师要高度关注市场变化

  凯石财富一直非常重视行业评选,因为市场上有很多种理财师,涉及到保险、银行、证券各个行业,但是,关于什么样的理财师才是优秀的理财师,一直没有行业统一标准。这次比赛提供了某种形式的权威界定,在这种情况下,从2010年起国内有理财师行业比赛时,我们就鼓励团队成员参与评选。

  此次比赛的重要目标之一,就是挖掘更多优秀的理财师人才。那么,什么样的理财师才能称得上是专业的理财师?我认为,专业的理财师首先要有财可理,有一批对其比较认同的客户,不能只是纸上谈兵。其次,一个很重要的标准是要十分熟悉产品、市场要素,始终保持接受新资讯的状态。理财行业的变化不是按年来计算的,是按月甚至按天来计算的,每一个政策的颁布,每一个市场的变化,每一个客观指标的调整,都会影响到投资收益风险。所以,理财师对市场要有很高的关注度。

  本次评选综合性非常强,理财师除了要帮客户尽可能实现其收益预期之外,还要尽可能地控制一定的风险,另外还要考察理财师的知识广度。

  从目前流程内容上看,题库答题的形式是来考验知识储备,同时还有实战模拟。比赛模块加入这种模拟的考核,模拟标的也是从一些常规的理财产品当中进行数据的提炼,从实战角度来看,这种设立考虑到了客户的需求,优秀的理财师就是既能获取收益又能控制风险。

  对于参赛,我公司并没有下硬指标。我们参赛的目的,一是可以增加同业交流,借助这个机会,了解其他理财机构或其他行业在产品或业务上有哪些地方值得我们学习。二是理财师可以在这个过程中检验自己,看看自己在行业内水平如何,如果有不足就再提升。事实上,对于理财师而言,这也是一个证明自己的绝佳机会。

  户户达金融CEO陈刚:

  发掘优秀的金融理财师

  上海金融理财师协会希望通过此次比赛来推动营造一个安全的理财环境,提高上海金融理财人员的服务水平,发掘和宣传优秀的金融理财师,这是符合当前金融理财现实发展需求的。

  此次比赛从策划到设计我们全程参与,赛事从准备到落地经历了半年多的时间,整个过程都是精心策划的。比赛更是覆盖了全上海各个金融行业,面向所有的投资者和机构。

  此次大赛参赛选手为在具有金融机构经营许可证的单位获得金融理财相应培训证书的从业人员。大赛采用线上与线下的比赛形式,考核选手的专业知识、理财技能、表达能力、沟通能力等综合服务能力。

  此次线上模拟实操比赛选择了两类代表型理财产品,一类是公募基金,它的投资标的很多,约有十大分类,涉及到货币市场、债券市场、股票市场、原油外汇市场等。投资范围广,产品种类多,非常适合不同细分行业的理财师进行模拟考验。另一类则是银行理财。据了解,一般理财比赛可能没有实战演练,比赛流程基本都是撰写方案或演讲稿,纯理论考试。而此次大赛则希望尽可能地还原投资市场供选手发挥。我们的实时数据和当下的公募基金市场、银行理财市场基本上是同步的,都是真实数据,不是虚拟的。

  未来我们在加强宣传理财知识、组织理财线上线下活动、线上展示和评价金融理财师、推出金融理财师线上视频培训教程、展示协会单位的服务和产品等方面展开进一步的合作。希望和协会一起打造一个安全轻松的理财环境,让普通投资者找到好的产品和理财师。

  建设银行上海市分行有关部门负责人:

  员工参与热情十分高涨

  客户发展是经营之本、效益之源、发展之基。今年建行在全行开展“客户服务发展年”活动,要求全行改善服务质量,提升客户体验。而本次比赛正是从提升金融理财师综合服务能力、深化金融理财风险防范教育入手,为金融机构进一步履行企业社会责任、服务客户提供了有效途径。

  另外,此次大赛为金融理财师搭建了良好的平台,涉及金融领域广,形式丰富,不再局限于纸上谈兵,更有实战模拟,对参赛人员的综合能力和综合素质提出了更高的要求。我们希望通过本次比赛来锻炼理财师队伍,提高理财师的综合理财服务能力,提升理财师的形象和品牌。

  本次比赛一方面符合当下理财市场的发展需求,同时,设计考试机制灵活,能有效检验理财师的真实能力,对于机构和个人而言,都是一个非常难得的学习机会。为此,目前我行正积极筹备参赛,员工参与热情十分高涨,未来将以各种形式参与此次比赛。

  目前我行已成立大赛筹备小组,由副行长亲自挂帅,全辖23个支行全部积极响应,截至目前,已有110名个人和15个团队报名参赛。除了积极动员全行的个人客户经理参赛外,随着比赛的深入推进,在大赛的不同阶段,我行将为参赛人员提供支持和保障。另外,作为本次比赛的承办方之一,我行将全程配合上海金融理财师协会,做好大赛各项工作,提供专业的人力和技术支持。

  关于延长金融服务大赛报名时间的通知

  各金融机构:

  首届“享理财·防风险”金融服务大赛报名工作启动以来,各家金融机构认真传达学习,积极组织发动,报名工作火热进行。随着大赛报名截止时间的临近,部分金融机构提出延长报名时间的请求,考虑到部分金融机构基层网点多,报名发动工作需要一定的时间,经大赛组委会办公室讨论决定,将大赛报名截止时间由原先的8月5日调整至8月12日,大赛初赛阶段起始时间调整为8月15日9:00至10月3日17:00。

  特此公告!

  “享理财·防风险”金融服务大赛组委会办公室2016年8月3日

  “金融服务大赛”初赛阶段积分兑换规则

  根据“享理财·防风险”金融服务大赛相关规定,初赛阶段结束后,组委会将为理财知识答题和模拟理财阶段获得积分优胜资格的选手兑换奖品。现将有关规则公布如下:

  1.如何积分登录账户1次即可获得1个积分,每天最多可得1个积分。每次登陆成功,系统自动累计并提示参赛选手积分情况。

  2.积分兑换资格参加初赛但未进入前150名复赛的参赛选手,达到20分及以上者获得兑换资格。

  3.积分兑换方式初赛结束后,享理财APP系统给获得积分兑换资格的参赛选手自动推送提示信息。获得积分兑换资格的参赛选手在规定时间内兑换礼品,奖品总计400份(一次性可兑换50元等值的电子兑换券),奖品先到先得,兑完即止。

  本次大赛奖品由中国银行上海市分行、民生银行上海分行、上海富友金融服务集团有限公司提供。

  “享理财·防风险”金融服务大赛组委会办公室2016年8月3日

特别策划

私募业迎来“大洗牌”
    从去年下半年开始,私募行业就刮起了监管风暴,今年,更是被称为史上... [查看详细]

友情链接

关于我们 | 刊登广告 | 联系我们 | 人才招聘 | 网上订报 | 投稿信箱
上海金融报官方网站 版权所有,未经授权禁止复制或建立镜像 沪ICP备06025002号