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各区打造差异化金融发展模式
2016-06-21 06:10  记者李茜 

  

  面对经济新常态,国内中小微企业正集体经历一场涅槃。能否及时获得资金支持,成为企业致胜的关键。但长期以来,融资难、融资贵等问题一直困扰着中小微企业发展,在经济下滑转型的背景下,这一问题更为突出。业界普遍认为,在缓解中小企业融资难问题上,政府的引导作用十分重要。作为企业和银行之间的贷款“桥梁”和信用“润滑剂”,政府如何提供更切实、更细致的服务,引起市场普遍关注。

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  浦东新区:“双自联动”推动金融服务上台阶

  目前,浦东新区共有各类中小企业约17万家,其中科技类中小企业占一半以上,这是浦东最具活力的经济成分,是推动浦东开发开放的重要力量,也是解决社会就业的主要渠道。

  然而,“贷不到、贷不足、贷得贵、贷得慢”的融资难问题,始终困扰着广大科技类中小企业发展。企业融资需求旺盛且迫切,浦东聚集的大量金融机构也极具开拓创新的诉求。在新一轮改革形势下,浦东新区政府正借助陆家嘴金融城的资源优势、自贸区金融改革的政策红利,充分发挥各个专业部门的作用,合力支持科创中心发展。

  浦东新区金融服务局经济社会发展服务处处长沈乃恩表示,在中国(上海)自由贸易试验区扩区后,目前浦东金融支持实体经济的工作正呈现出“双自联动”的特点,实现“金融支持自主创新示范区”+“自贸区金融改革”双轮驱动。一方面,以“科技金融”为支点,继续助力辖区内中小企业化解融资需求;另一方面,大力拓展自贸区金融业务,如浦东金融局正在梳理扩区后的自贸区企业信息和需求,希望以此为抓手,帮助区内企业充分享受自贸区金改政策,推动企业茁壮成长。

  据介绍,在上海自贸区扩区后,浦东新区金融服务局在原有的工作职能上,又增加了自贸区金融创新的内涵——不仅是浦东新区金融服务局,也是中国(上海)自由贸易试验区金融服务局。这样的“双重身份”促使该局进行了一系列新的尝试,除了完善、整合原有的金融服务资源,与自贸区金融创新相衔接,还下大力气对扩区后的中小企业现状和需求进行调研,尤其是针对已经尝试过金改创新政策的企业,了解它们的体验,为下一步自贸区金融创新政策的出台提供宝贵的实践反馈。

  “去年扩区以来,浦东金融服务局加大自贸区金改政策宣传推广力度,持续开展培训座谈。针对陆家嘴、金桥、世博、张江等园区的6万家企业,我们会同人民银行上海总部及相关金融机构,组织开展近10场次自贸区金融政策培训和座谈,向区内企业宣传普及自贸区金改政策,受益企业近1000家。同时,金融局还专门组织已经尝试过自贸区业务的企业进行‘升级版’的培训,通过座谈、交流的方式,让企业交流彼此在自贸区业务开展上的心得、经验甚至教训,以帮助企业更快适应自贸区金改环境,并适时调整自身的财务规划、发展规划。”沈乃恩表示,通过“普及版”培训和“升级版”座谈,搭建了监管部门和企业沟通的桥梁,加快自贸区金改各项细则落地,有效推动自贸区金改政策服务实体经济发展。

  为了解上海自贸试验区金融创新试点企业的真实感受度,调查企业需求,结合自贸区“走千听万”工作,浦东新区金融局会同国家统计局浦东调查队,选取了100家具备一定代表性且已实际操作过自贸区金融业务的企业,了解区内企业在实际运用上海自贸区金融开放创新政策中的情况、感受和建议,为“金改40条”有关配套细则出台提供参考。

  “企业的满意度是检验我们工作的试金石。我们在这次调研中发现,绝大部分企业对自贸区政策是肯定的,但在金融政策落地的过程中也存在一些问题。如有企业提出,在证明企业的真实贸易背景方面,手续相对繁杂,希望能进一步简化此类手续。尤其是在税务证明材料方面,很多企业都是注册、纳税在浦东,而经营在浦西,为了提供证明文件需一趟趟往洋山、外高桥跑,很不方便。因此,迫切希望税务部门为自贸区的企业提供一条绿色通道。”沈乃恩表示。

  此外,还有部分企业提出,目前承接事前审批运作的主体变成了商业银行,但商业银行在执行落实自贸区相关监督、准入的工作过程中,没有统一口径,让企业在执行政策时,感到困惑不解。“部分企业反映,在自贸区成立之前,银行给出的政策比较明晰,企业在得到准确信息后,就知道该怎么进行财务规划、融资规划;该怎么和银行对接。但是自贸区成立后,对于创新政策的落地,银行方面给出的解释并不清晰。”沈乃恩表示,“举例而言,某家企业的财务总监就自贸区金融创新政策,询问了同一家银行的3位人员,得到的答案却南辕北辙,让企业无所适从。”

  沈乃恩指出,通过走访,浦东金融局希望能更好地了解企业需求,让今后出台的政策更有针对性、更有操作性,在企业与金改政策制定部门之间起到承上启下的作用。

  与此同时,浦东金融局去年还主动对接人民银行等监管部门,建立信息共享机制。与市工商、税务对接企业数据报送与信息收集等工作,建立与人民银行等监管部门的信息共享合作机制。通过信息共享、数据交换等合作方式,在鼓励自贸区金融创新、加强金融风险防范等方面形成合力。

  此外,浦东金融局还建立并完善金融服务窗口,完善政府服务体系。2010年以来,浦东金融局组建金融服务窗口团队,以解决中小企业“贷不到、贷不足、贷得贵、贷得慢”问题为工作导向,征集企业需求、了解企业信息、对接金融机构,为企业提供贴身、贴心、贴切的融资服务,力求解决金融机构与中小企业之间的信息不对称问题。自贸区扩区后,金融服务窗口团队紧抓自贸区金改试点工作和“双自联动”工作要求,进一步完善服务体系、丰富服务内容,目前已实现对自贸区各片区的金融服务全覆盖。在自贸区与浦东新区政府合署办公后,很好地实现了自贸区金改与原有工作的加法效应。

  而针对“科技金融”,新区政府持续开展“银政合作”,引导银行支持科技创新。据介绍,2010年,浦东新区与上海银行开展“银政合作”项目,政府发挥财政资金的杠杆作用,以2.125亿元的财政资金,撬动银行对浦东中小企业新增贷款50亿元,推动银行降低中小企业融资门槛。

  记者了解到,该类金融创新产品已经率先形成了上海市小微企业信用贷款的“浦东模式”。2012年以来,上海市财政牵头开展小微企业信用贷试点工作。浦东新区先行先试,吸取“银政合作”的成功经验,会同11家合作银行,形成了“驻点服务、集中受理、联合审贷、批量操作”的小微企业信用贷款浦东模式,已为841家浦东小微企业设立信用贷款授信额度,授信获批总额为18.63亿元,占上海市小微信用贷总量的一半以上。

  沈乃恩表示,下一步,浦东金融局将根据上海建设科创中心的工作要求,把握中国(上海)自由贸易试验区和上海张江国家自主创新示范区联动发展的契机,发挥金融服务的专业性,配合政府各个专业部门,为科技创新做好金融支持与服务工作。

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  长宁区:多措并举扶持科创企业

  作为上海的“西大门”,近年来,长宁区为扶持中小企业发展出台多项创新政策。特别是在上海提出建设国际科创中心后,更加强了对科创企业创新创业的支持力度。

  2015年9月,为对接“市科创22条”和“市人才20条”,长宁区发布了有36条具体政策举措的科创实施意见,涉及激励培育创新人才、加强创新载体和平台建设、积极推进创新企业集聚、大力支持科技成果转化、强化金融支撑科技创新、着力推进政府管理创新等六大部分。

  业内专家表示,此次发布的科创实施意见体现了长宁“特色”。十几年来,长宁一直在深入推进“数字长宁”、“智慧高地”建设,积累了一批科技创新资源,有自己的品牌特色和比较优势,也使长宁的科技创新在全市中心城区占有一席之地。

  数据显示,2015年,长宁信息服务业产值达到613亿元,位居全市第二。在长宁区域内,集聚了携程、大众点评、分众传媒、格瓦拉等一大批互联网知名企业。今年5月,上海虹桥航空服务业创新试验区正式挂牌成立,目前长宁承接了60%落户上海的航空公司总部,航空产业基础优势明显。长宁区科创实施意见的出台,将进一步推进创新企业集聚,包括积极推进国家信息消费示范城区创建、促进各类企业总部集聚、推动上海虹桥航空服务业创新试验区建设、激发互联网金融产业活力、支持电子商务企业创新、鼓励专业科技服务业发展等。

  值得关注的是,长宁区科创实施意见通过理念创新和管理优化,创新科创资金扶持的使用方式,向项目化扶持、金融支撑、服务创新等方面聚焦倾斜。例如,在支持创新创业活动方面,长宁区正探索推出科技创新券。据介绍,不同于上海前期发布的用于支持中小企业使用大型研发设备的创新券,长宁的科技创新券将聚焦“互联网+”企业业内交流活动频繁的特点,对各类创新创业活动进行重点扶持。创新券分A券、B券两种,其中A券用于会场租赁费用补贴,B券用于举办沙龙、路演、投融资对接等各类活动过程中所产生的费用补贴。

  上述专家表示,创新券政策是以中小企业创新需求为基础的一项政府创新投入政策。所谓创新券,是针对我国中小企业经济实力不足、创新资源缺乏,大学和研发机构没有为中小企业服务的动力机制,而设计发行的一种“创新货币”。政府向企业发放创新券,企业用创新券向研发人员购买科研服务,科研服务人员持创新券到政府财政部门兑现。

  长宁区还积极增强金融支撑科技创新力度,包括助力各类基金、科技金融服务、金融服务业、政策性融资担保、企业上市、企业投融资、国资创新发展等。如在扶持创新的资金投入方面,长宁积极探索更多地依托市场评价标准,从分配式扶持向引导式扶持转变,从注重成熟企业向注重初创潜力企业转变。对获得社会风投的好项目,政府资金进行跟投,给予早期创新创业项目更为有力的支持。

  为激发科技创新企业的发展,长宁区还简化流程,推进企业注册便利化,为企业开辟绿色通道。例如,部分科技创新企业在成立之初,对企业名称和经营范围方面提出诸多个性化需求,为此,长宁区降低市场主体准入门槛,放宽企业名称和经营范围,允许科技创新型企业在名称和经营范围内使用符合国际惯例、行业标准的用语,来体现其行业和服务特点。

  同时,长宁区还在本市率先出台《企业住所登记管理细则》、《长宁区企业住所(经营场所)集中登记管理办法》,允许不扰民、不影响周边环境和公共安全的科技创新企业在街道(镇)、园区、众创空间提供并经确认备案后的场地进行集中登记。同时,允许律师事务所作为企业集中登记地管理单位,提供场所用于企业集中登记。

  此外,鉴于有些企业因为股东、法定代表人事务繁忙无法到场,不能快速完成营业执照变更登记,为了简化登记流程,长宁区对申请材料以形式审查为主。允许和鼓励当事人通过公证处公证、律师见证等多种办理方式,简化公司股东和法定代表人登记手续。政策实施以来,已为几千户企业简化办事手续。

  (下转T5版)


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  普陀区:并购金融助推企业做大做强

  (上接T4版)在上海诸多区县差异化金融发展模式中,普陀区打造的并购金融集聚区颇为引人关注。经过2年多的发展,其促进实体经济转型升级的溢出效应正逐渐显露。

   据悉,上海普陀并购金融集聚区挂牌于2014年4月28日,目标是努力成为“辐射全市、服务全国、面向亚太”的上海国际金融中心重要特色金融服务功能 区。2014年,上海普陀并购金融集聚区为1.1万余家市场主体提供了并购服务,实现场内产权交易总额1176.96亿元,同比增长56%。2015年, 集聚区的增长势头依旧迅猛,为1.2万余家市场主体提供了并购服务,实现场内产权交易总额1710.66亿元,同比增长45.34%。作为全国重要的产权 交易市场平台,上海联合产权交易所目前已落户上海普陀并购金融集聚区;全球首家并购主题博物馆——上海普陀并购金融展示馆也已于去年11月4日全面开馆, 成为集聚区的又一个重要展示、论坛平台。

  目前,入驻集聚区和联交所的并购交易基金会员单位及投资类机构达到1100余家;中国最大的中 资跨境投资并购一站式信息服务平台企业——晨哨集团已落户;中科机器人基金、凯盛建材基金、元厚基金、积木盒子、支点基金等一批重量级基金纷纷落户。工商 银行、中国银行、农业银行、建设银行、中信银行、浦发银行、上海农商行等7家银行在业界率先创设并购银行类金融机构,参与项目包括科技创新类、“一带一 路”基础建设类、去过剩产能类等,涉及医药、保险、物流仓储、环保等多个行业。上海市仲裁委、美国亚洲金融协会等专业机构也在集聚区设立窗口。

  分析人士指出,集聚区以并购服务支持了中国企业进行跨区域、跨行业、跨所有制的市场并购,盘活了存量资产,使行业与产业得到整体优化。

   例如,2015年,上海联合产权交易所为1.2万多家市场主体提供并购服务,场内产权交易总额1710.66亿元,同比增45.34%。又如,集聚区内 企业推动东渡国际以1640万美元抄底美国底特律3栋地标建筑,目前浮盈超三成;帮助上海浦东科技投资有限公司转让40%股权,实现混合所有制改革;服务 国泰君安控股子公司海际证券转让股权66.67%,实现单宗跨省并购项目增值26亿元等。

  统计显示,2015年以来,集聚区内多家企业 参与国际并购,如上海延华智能科技股份有限公司收购澳大利亚拜尔可干草公司75%的股份;复星集团以10亿欧元收购葡萄牙最大保险集团80%股份,以约 4.33亿美元收购美国保险公司,以11.3亿美元收购法国假日酒店——地中海俱乐部等。

  此外,集聚区对普陀区区域经济转型也起到促进 作用。例如,元厚、支点、启元、延华智能等集聚区内基金,持续关注参与科创企业的调整并购。饿了么、易销科技、波克城市、慕和网络、东方融资等普陀区内的 科创企业“近水楼台先得月”,其中,饿了么F轮融资超过10亿美元,易销科技、帝联信息等已在新三板上市。

  普陀区金融办主任周倩影表示,通过引导并购金融资本服务“四新”经济发展,助力科创中心建设,目前普陀区已经初步形成“基金+基地+创新创业”模式,促进了区域科技产业、科技创新中心建设的发展。

   根据上海普陀并购金融集聚区“十三五”规划,到2020年,集聚区将建成国际并购金融市场交易重要功能平台。届时,将吸引10家以上、规模在10亿元以 上的大型并购基金落户;吸引10个以上国内外权威知名并购金融机构落户;通过区内功能平台机构完成的年度并购交易量2000亿元以上;完成典型并购交易金 额1亿元以上案例10个以上;“上普并购指数”力争成为国内并购市场的权威指数;力争一批企业在主板市场上市或在全国中小企业股权转让系统和上海股权托管 交易中心挂牌交易。

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  宝山区:力促老工业区转型

  近日,由宝山区财政出资10亿元参与的上海首个市 场化运营的双创母基金,与中国保险投资基金(以下简称“中保投”)共同发起设立了中保双创城市发展基金,基金募集总规模达300亿元,首期资金150亿元 将于近期到位。中保双创城市发展基金将与宝山区政府建立战略合作关系,积极参与宝山重点地区开发、重大项目建设和重要产业发展,助力宝山经济转型和城市功 能提升。

  据了解,作为上海的老工业基地,宝山区委、区政府顺应政府引导基金市场化运作模式,通过财政资金引导,强化金融服务,撬动社会资本,加快打造“两区一体化”升级版的现代化滨江新城区。

   据记者了解,今年初正式运营的上海双创母基金,在不到半年时间内,就协调推动募集资金总规模达300亿元的中保双创城市发展基金落户宝山,成为有史以来 落户宝山的最大规模的城市发展基金。宝山区区长方世忠说:“这既是因为宝山是全市惟一参与双创母基金运营的区县,也是区委、区政府贯彻落实市委、市政府要 求,支持双创母基金市场化运营模式的成效体现”。从10亿元到300亿元,财政资金的杠杆效应达到1:30,政府投资起到“四两拨千斤”的引导带动作用, 吸引更多社会资本特别是民间资本进入参与宝山公共服务、资源环境、基础设施等重点领域建设。

  近年来,宝山在优化原先政府财政资金直接补 助、奖励,间接贴息等对产业的扶持方式的同时,通过产业引导基金,以市场化运作方式,对符合条件的企业进行股权投资,实现财政资金的撬动、循环、保值增值 效应。在此基础上,发那科机器人、中电投重型燃气轮机、海隆石油等为代表的一批高端装备制造企业齐聚宝山,中国产业互联网创新实践区、上海机器人产业园、 石墨烯产业园、北郊未来产业园等战略新兴产业集聚区加快建设、并打造了中成智谷、上海智慧湾等特色产业园区。

  由宝山财政出资6000万 元参与的贝琛基金、出资500万元参与的明石北斗基金正在加快项目投资。围绕延伸邮轮产业链,正在加快引进募集规模200亿元的中船集团豪华邮轮产业发展 基金,而立足上海机器人产业园建设的上海机器人产业投资基金、服务上海国际能源创新中心建设的申能诚毅新能源产业投资基金、服务宝钢吴淞口创新园的产业孵 化基金正在酝酿筹备。值得一提的是,宝山工业园区与庙行镇合作建设的“365众创小镇”,在2016年一季度开业后,立刻吸引了IDG、德同资本、清科创 投、麦腾创投等国内一流投资机构入驻,截至目前,已有多家科技型企业入驻孵化器,形成了“基金+基地”联动发展的良好格局。

  转型中的宝 山,服务企业发展的理念观念也在转型提升。近两年,宝山抓住中国多层次资本市场建设的重大机遇,通过定期培训会和月度投融资对接会的方式,多措并举推进区 内企业对接资本市场健康发展,拓宽企业的融资渠道。2015年至今,召开近30场不同形式的投融资培训和对接会,服务成长性企业数百家,特别是今年3月 份,区长主持召开上市挂牌企业座谈会,区政府主要领导和分管领导,全区主要职能部门负责人与上市挂牌企业面对面沟通,协调解决上市挂牌企业在成长和发展期 间遇到的问题。

  在多方努力下,宝山上市挂牌企业数量和质量迎来快速发展,2015年实现20家企业上市挂牌;2016年1—5月,新增 新三板挂牌企业8家,超过前两年新三板挂牌企业的总数;新增科创板企业1家,股托中心E板挂牌企业4家。截至目前,全区上市挂牌企业达到50家,其中上市 企业4家、科创板企业挂牌3家、新三板挂牌企业15家、股托中心E板挂牌企业28家。在近日举行的上海第二批科技创新板企业集中挂牌仪式上,宝山首批挂牌 上海科技创新板的英佛曼纳米科技有限公司总经理表示:“此前在快速发展过程中,企业因为缺乏资金而烦恼,而挂牌上海科技创新板后,多家基金争相投资企业, 企业现在是因为选择难而陷入‘甜蜜的烦恼’。”据了解,英佛曼纳米已获得达晨等知名创投机构3300万元的投资。

  此外,作为上海区县中 惟一获得上海金融创新奖的宝山中小微企业融资服务平台(张江宝山园科技融资服务平台),为批量化、高效率解决中小企业融资难开拓了一条全新的道路,为超过 170家次宝山区中小微企业完成了2.06亿元的融资,并针对张江园区内的企业开展了多层次股权服务,已为宝山区挂牌上海科创板挂牌企业英佛曼材料有限公 司、宝寰供应链管理(上海)有限公司、上海壹杰信息技术有限公司、上海万序计算机科技有限公司等数十家企业,对接了从众筹、天使、VC、PE到新三板的股 权服务,在债权之外,为宝山区中小微企业插上股权融资的翅膀。

  在金融资本的助力下,传统的老工业基地宝山正在焕发新的生机和活力。宝山 区委书记汪泓表示,宝山将不断推进体制机制创新,完善相关政策措施,通过开设金融专题班的形式,加强对全区各级干部的培训引导,转变原来的招商引资以及产 业培育的理念,形成通过市场和资本的方式集聚优质企业、培育新兴产业的新理念、新方法,推动宝山转型升级。


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