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浙江台州椒江农村合作银行2017年度信息披露报告
2018-06-11 22:03
  §1、重要提示本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。
  本行年度财务报告已经浙江同方会计师事务所有限公司根据中国注册会计师审计准则审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。
  本行董事长陈曦、行长陈小兵、计划财务部总经理洪海兵保证年度报告中财务报告的真实、完整。
  §2、银行概况一、本行简介(一)法定中文名称:浙江台州椒江农村合作银行(简称:椒江农村合作银行,下称“本行”)。
  注册资金:人民币468,511,348元(二)法定代表人:陈曦(三)联系人:苏霄虹联系地址:浙江省台州市椒江区工人东路322号浙江台州椒江农村合作银行董事会办公室联系电话:(0576)88882932
  传真:(0576)88814865
  电子信箱:JJNHHZJJ@126.com
  (四)注册住所:浙江省台州市椒江区工人东路322号邮政编码:318000
  (五)选定的信息披露报纸:上海金融报
  (六)年度报告备置地点:本行营业部,各支行、江城路分理处营业场,董事会办公室。
  (七)其他有关资料本行首次注册登记日期:2005年9月15日统一社会信用代码:913310021482768636本行聘请的会计师事务所名称:浙江同方会计师事务所有限公司
  办公地址:浙江省杭州市西湖区马塍路36号3号楼6楼。
  二、本行组织结构(一)根据本行章程的规定,设立了股东代表大会、董事会、监事会和高级管理层。
  (二)根据经营管理的需要,本行内设信贷管理部、业务发展部、互联网金融部、风险合规部、计划财务部、运营管理部、信息科技部、办公室、人力资源部、审计部、安全保卫部。
  (三)本行下辖本级营业部和海门、白云、开发区、葭沚、洪家、东山、三甲、下陈、前所、章安、大陈、解放路、灵济、石柱、沿海、市府大道等16家支行及江城路分理处。
  三、本行员工情况截止2017年末,本行在岗员工571人,比上年末579人减少8人,减幅1.38%,其中中层以上管理人员51人,占全行在岗员工的8.93%。
  §3、会计数据和业务数据摘要一、主要会计财务数据 单位:人民币万元二、主要合规性监管指标
  三、资本的构成及其变动情况
   单位:人民币万元四、所有者权益变动情况
  截止2017年12月31日,本行所有者权益余额为156278.06万元,具体构成如下表:
  五、贷款风险分类情况 单位:人民币万元按五级分类标准,本行2017年底不良贷款合计18213.55万元,不良贷款率2.39%。
  六、利润分配情况椒江农村合作银行2017年净利润(审计后)178,362,554.35元。
  (一)按净利润10%比例提取法定盈余公积金17,836,255.44元,
  (二)按净利润15% 比例提取一般风险准备26,754,383.15元。
  (三)按净利润30%提取任意盈余公积金53,508,766.31元;(四)按2017年末股本金468,511,348.00元为基数,按15%的比例进行现金红利分配约70,276,702.20元。
  §4、股本及股东情况一、股权结构 单位:人民币元二、主要股东情况
  (一)前十大法人股东情况
   单位:人民币万元注:本行另有12户自然人股东持股份额与第10户相同。(二)前十名自然人股东情况单位:人民币万元注:本行另有12户自然人股东持股份额与第10户相同。
  §5、法人治理情况2017年,本行在以股东代表大会、董事会、监事会和经营管理层为主体的银行治理结构下,认真组织召开“三会”,有效落实“三会”议定的重大事项。同时,根据要求全面启动了椒江农村合作银行转制为椒江农村商业银行的股份制改革工作,构建起新的以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为主体的法人治理架构,椒江农村商业银行的筹建工作方案分别已获浙江省人民政府和浙江省银监局批准,开业的相关工作目前正在进行中。具体情况如下:
  一、股东大会2017年本行共召开股东代表大会2次,第四届第四次股东代表大会于2017年3月23日召开,第四届第五次股东代表大会于2017年8月10日召开。会议召开的次数、时间、召集过程、审议表决通过程序等均符合椒江农村合作银行章程及股东代表大会议事规则的有关规定。
  椒江农村合作银行第四次股东代表大会议审议通过《椒江农村合作银行2016年度董事会工作报告(草案)》、《椒江农村合作银行2016年度监事会工作报告(草案)》、《椒江农村合作银行2016年度董事长述职报告》、《椒江农村合作银行2016年度监事长述职报告》、《椒江农村合作银行绩效评价组对蔡卫玲董事长2016年度履职情况的评价报告(草案)》、《椒江农村合作银行绩效评价组对虞建平监事长2016年度履职情况的评价报告(草案)》、《椒江农村合作银行2016年度财务决算和2017年度财务预算的报告(草案)》、《椒江农村合作银行2016年度利润分配方案(草案)》、《椒江农村合作银行清产核资报告和资产评估报告》、《椒江农村合作银行增资扩股方案》、《关于授权椒江农村合作银行董事会审议审定定向募股说明书和增资扩股增加注册资本的议案》、《关于组建浙江台州椒江农村商业银行股份有限公司的议案》、《关于确认成立椒江农村商业银行股份有限公司筹建工作领导小组的议案》、《浙江台州椒江农村商业银行股份有限公司筹建工作方案的议案》、《关于授权浙江台州椒江农村商业银行股份有限公司筹建工作领导小组组织实施浙江台州椒江农村商业银行股份有限公司筹建工作方案的议案》、《关于授权浙江台州椒江农村合作银行法定代表人出席浙江台州椒江农村商业银行股份有限公司创立大会和股东大会并签署发起人协议书及相关法律文书的议案》等16项决议。
  椒江农村合作银行第五次股东代表大会议审议通过《关于筹建浙江台州椒江农村商业银行股份有限公司的可行性研究报告(草案)》、《关于向相关利益者征求股改工作意见情况的报告(草案)》、《关于浙江台州椒江农村商业银行股份有限公司(筹)股东资质要求的报告(草案)》、《关于聘请中介机构开展清产核资和资产评估工作的报告》、《浙江台州椒江农村合作银行清产核资、资产评估和认定及净资产处置工作方案》、《关于浙江台州椒江农村合作银行清产核资基准日至浙江台州椒江农村商业银行股份有限公司开业期间经营损益处置意见的议案》、《浙江台州椒江农村商业银行股份有限公司(筹)市场定位、经营方针和管理体制的报告(草案)》、《关于委托浙江台州椒江农村商业银行股份有限公司筹建工作领导小组聘请律师事务所担任法律顾问的议案》、《椒江农作合作银行股金处置方案》、《关于补选椒江农村合作银行第四届董事会员工董事候选人提名及推荐说明的议案》、《通过椒江农村合作银行第四届董事会补选办法(草案)》等11项决议。
  股东代表大会会议由浙江安天律师事务所见证。
  二、董事会(一)成员情况(二)董事会工作情况2017年本行共召开董事会7次,会议程序和到会人数、表决程序等均符合董事会议事规则。董事会主要审议通过了2016年度业务经营工作报告、经营班子成员绩效评价报告、呆账核销和核销计划报告、业务经营风险分析报告、关联交易授信计划报告、补选椒江农村合作银行董事、利润分配方案及组建椒江农商银行的相关报告等议案。其中,于2017年7月28日召开的第四届董事会第十九次会议审议通过了王国雄辞去董事及副行长等职务、蔡卫玲辞去董事及董事长等职务的议案,聘任王东坡为椒江农村合作银行副行长;于2017年8月10日召开的第四届董事会第二十次会议选举陈曦为椒江农村合作银行第四届董事会董事长。
  (三)董事会下设专业委员会运行情况董事会下设人事和薪酬委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、审计委员会等四个专门委员会。
  1.人事薪酬委员会:2017年度共召开了3次会议,主要对董事长蔡卫玲、监事长虞建平、经营管理层等进行绩效评价,以及审议通过了补选董事和高级管理人员候选人的议案。
  2.关联交易控制委员会:2017年度共召开了3次会议,主要审议了浙江卓驰机械有限公司等客户的授信事项。
  3.风险管理委员会:2017年度共召开了21次会议,主要审议通过了客户授信、五级分类调整、反洗钱等管理制度、风险状况评价情况报告及呆账核销议案等事项。
  4.审计委员会:2017年度共召开了2次会议,主要审核2016年度椒江农村合作银行财务信息及其披露,审议通过了2016年审计工作报告及2017年审计工作计划、聘请外部审计机构开展年报表审计等事项。
  三、监事会(一)成员情况(二)工作情况本行监事会2017年共召开监事会会议4次,会议程序和到会监事符合章程规定。主要审议通过了椒江农村合作银行2016年度业务经营工作报告(草案)、椒江农村合作银行经营班子2016年度述职报告、椒江农村合作银行经营班子(高级管理层)及成员2016年度绩效(履职情况)的评价报告、监事会工作报告及工作计划等议案。
  四、高级经营管理层(一)成员情况(二)工作情况2017年,高级经营管理层根据《章程》规定的职权和法人治理构要求,组织制定各项管理制度,拟订业务经营发展规划、年度财务预、决算方案和利润分配方案等,报经董事会或股东代表大会审议批准后实施,同时认真组织实施董事会的各项决议,及时向董事会、监事会报告各阶段的业务经营情况,接受监事会监督,认真履行经营职责,全面完成董事会会议通过的各项经营目标。
  §6、风险管理情况本行董事会及其专门委员会、高级管理层及其专业委员会、风险管理部门和内部审计部门等构成本行风险管理的组织框架。本行坚持发展质量和效益为中心,坚定不移地推进控风险、强内控、精管理,风险管理水平进一步提高。
  (一)信用风险本行坚持支农、支小、小额、分散的基本原则,切实降低贷款风险。一是加强对行业风险监测,及时关注不良贷款行业风险。二是开展授信业务的调查和审查工作,加强对授信调查报告审查,加强流动资金贷款需求测算合理设定授信额度,注重客户第一还款来源。三是开展信贷经营行为专项排查,及时发现并消除风险隐患,确保信贷业务平稳健康运行。
  (二)市场风险本行不断建立健全市场风险管理机制,不断关注市场利率动态,优化利率定价机制,实行差别化利率管理,提高利率定价水平,防范市场利率风险。
  (三)流动性风险本行董事会和管理层非常重视流动性风险管理,流动性管理体系完备,监测指标体系科学有效,负债稳定性强,资产配置均衡性好,应急预案完备。到2017年末,本行流动性比例45.09%、人民币超额备付率5.64%、核心负债依存度77.63%、流动性缺口率50.89%,均达到了好银行的标准。
  (四)操作风险本行坚持制度先行,强化风险排查,有效防范操作风险。一是持续完善内控制度。二是根据银监和省联社有关要求,持续开展各类风险排查,并对排查中发现的问题,逐项进行整改,对违规人员进行处罚。三是全员业务培训,规范业务操作行为。
  (五)声誉风险本行实行全渠道、全时段的监测,进一步完善客户投诉处理,2017年全行风险状况保持稳定,无重大事项发生,声誉管理机制进一步得到完善,全年未出现重大声誉风险事件。
  §7、关联交易情况截止到2017年底,本行关联交易总授信余额为19407.06万元,较2016年末增加5155.93万元,占资本净额的12.00%。
  一、一般关联交易情况 单位:人民币万元二、重大关联交易情况:
  1.至2017年末,交易余额在资本净额5%以上的重大关联交易情况。到2017年末,无交易余额在资本净额5%以上的重大关联交易。
  2.交易余额在资本净额1%以上的重大关联交易情况。到2017年末,东港工贸集团有限公司贷款余额5700万元,关联企业台州市书生教育实业有限公司2000万元,合计7700万元,占本行资本净额4.65%;星星集团有限公司贷款余额4000万元,占本行资本净额2.41%;浙江卓驰机械有限公司贷款余额3400万元,占本行资本净额2.05%。
  3.主要股东关联交易情况
  §8、或有事项的说明1.本行无作为被告的重大未决诉讼事项。2.本行存在正常业务中发生的若干法律诉讼事项不会对本行的财务状况产生重大影响。
  3.报告期内,本行、本行董事会及董事没有受银行业监督管理机构稽查、行政处罚、通报批评等情况。
  §9、财务报表审计报告(见附件)
  董事长:陈曦2018年6月5日附件:1.审计报告
  2.资产负债表3.利润表4.现金流量表5.所有者权益变动表