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第三批养老目标基金获“准生证”

发布时间:2019-01-07 22:36

作者:记者田忠方

  近日,第三批养老目标基金集体喜获“准生证”。据记者了解,该批养老目标基金获批数量多达14只,分属13家不同基金公司,分别为易方达、华夏、南方、招商、海富通、工银瑞信、民生加银、国投瑞银、国联安、上投摩根、长信、交银施罗德、兴业。其中,易方达获批2只,其余基金公司均获批1只。
  规模不断扩大
  统计显示,加上去年8月首批和去年10月第二批获批的养老目标基金,目前已获批的养老目标基金共40只。其中,华夏共获批4只,数量位列第一,易方达、汇添富均获批3只,并列次席,工银瑞信、嘉实、南方、泰达宏利、中欧分别获批2只,其余各家均获批1只。
  值得关注的是,获批较多养老目标基金产品的基金公司,多数选择了只发目标日期型产品。如华夏基金,4只养老目标基金均为目标日期型,易方达与汇添富3只养老目标基金产品同样均为目标日期型,工银瑞信、嘉实、中欧2只养老目标基金也均为目标日期型,南方与泰达宏利则是目标日期与目标风险各一只。
  “目前,养老目标日期基金对于投资者来说比较容易接受和理解,适合‘小白’投资者。”华夏基金相关负责人对《上海金融报》记者表示,目标风险基金比较适合有一定理财知识积累、对自身风险承受能力认识比较清晰、有明确养老投资规划的投资者,因此养老目标日期基金是首选产品。此外,从海外养老目标基金的发展看,目标日期基金的投资者人数更多、投资规模也更大。
  不过,在第三批获批的养老目标基金中,目标风险型在数量上显然“更胜一筹”。据统计,第三批获批的养老目标基金中,目标风险型产品共有9只,目标日期型产品仅有5只。南方、民生加银、招商、国投瑞银、国联安、海富通、上投摩根、长信、交银施罗德均获批养老目标风险基金,易方达、兴业、华夏、工银瑞信获批养老目标日期基金。在此次获批的养老目标风险型基金中,封闭期仅有1年的产品达7只,仅上投摩根与长信获批的养老目标风险基金封闭期为3年。
  记者注意到,截至今年1月7日,共有12只养老目标基金发布成立公告。其中,募集规模在1-2亿元水平的产品众多,而目前募集金额最高、达到8.83亿元首募规模的富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF),封闭期仅有一年;同时,募集规模位居次席、达到5.19亿元的广发稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF),封闭期同样仅有一年。多重因素刺激
  从去年8月首批养老目标基金获批,到去年最后一个工作日第三批养老目标基金获得批复,养老目标基金扩容速度较快。在发行方面,从去年9月14日至今,已有12只养老目标基金正式发行成立。而且,兴全安泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)与建信优享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF),已于去年11月29日和12月26日发布销售公告,目前正在募集期。
  “养老目标基金的不断扩容,除了投资者存在养老投资需求、对公募养老产品感兴趣外,与公募基金有可能纳入个人商业养老账户投资范围也存在关系。”华夏基金相关负责人表示。据悉,去年4月2日,财政部、税务总局、人力资源社会保障部、中国银行保险监督管理委员会、证监会等五部委发布《关于开展个人税收递延型商业养老保险试点的通知》,提出自2018年5月1日起,在上海市、福建省(含厦门市)和苏州工业园区实施个人税收递延型商业养老保险试点;试点期限暂定一年;试点结束后,公募基金有望纳入个人商业养老账户投资范围,享受个税递延政策。
  英大证券首席经济学家李大霄表示,养老目标基金的大量发行与A股市场发展二者是互惠互利的关系。“一个稳定健康发展的股票市场,可以为养老性质资金的保值增值提供保障;而养老目标基金的大量发行,也可以给股票市场带来长期稳定的资金来源,市场稳定作用明显。”李大霄指出,养老目标基金模式具备创新性,建议加快入市步伐,赶在外资大量进场前完成配置。
  截至目前,首批和第二批获批的养老目标基金产品都已陆续开始发行工作,对于第三批获批养老目标基金产品的发行时间,华夏基金相关负责人表示,目前还没有明确的时间点。