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券商理财账户被叫停 担忧影响保证金封闭运行对券商实际影响较小
2018-07-09 23:06
  ■ 记者李思
  日前,中国证券业协会向部分券商下发《关于有序规范证券公司互联网证券试点业务的函》,对券商理财账户进行规范。业内人士指出,此时叫停券商理财账户,或由于担心资金流转会影响保证金的封闭运行,但行业中实际开展相关业务的券商并不多,对券商的影响相对较小。
  券商理财账户被叫停
  记者从本次文件中看到,鉴于理财账户资金不在客户交易结算资金体系内,缺乏相关法规支持,安全性缺乏保障,为有效保护投资者利益,保障客户资金安全,根据监管要求,现提出有序规范互联网证券试点业务的相关要求,主要包括两点:一,已实际展业的互联网证券业务试点公司不得新增开立理财账户。未实际展业的试点公司不得新开展此类业务。二,已实际展业的互联网证券业务试点公司应逐步规范存量理财账户,参照证券账户开立要求补充完善客户资料,切实做好客户身份识别、客户资金核查、风险揭示等工作,并加强与客户间的沟通解释,引导客户主动将相关理财账户资金纳入客户交易结算资金监管体系。
  据了解,自2014年4月4日起,中国证券业协会陆续公布了包括中信证券、平安证券、国泰君安证券等55家券商获得互联网证券业务试点资格,也就是将理财类和消费类账户与传统的股票账户分开,即“券商理财账户”。2015年3月2日,中国证券业协会公布了第五批20家试点券商的名单。至此,共有55家券商获批开展互联网证券业务。此后,再未有新券商获批。
  “当时监管部门的想法是鼓励券商从提供纯粹的交易服务扩展到理财服务,而且第三方销售公司的账户体系比证券公司的三方存管账户要简单一些,理财账户的方案就是希望能为券商客户提供更多便利。”中信证券浙江财富管理部钱向劲在接受《上海金融报》记者采访时表示。
  对券商影响较小
  至于监管层本次为何叫停券商理财账户,有券商人士告诉《上海金融报》记者,我们没有收到此函,应该并不是向所有券商下发的,监管层似乎是担心券商理财账户的资金流转会影响保证金的封闭运行,进而影响投资者保护。
  事实上,记者询问多家机构了解到,目前,在行业中实际开展理财账户业务的券商并不多。“券商理财账户功能弱于传统证券账户,且大部分理财账户的支付以第三方支付为前提,整体系统的开发运营成本又比较高,从已经开展该业务的券商实践来看,对于销售的帮助并不十分明显。”钱向劲向《上海金融报》记者表示,至今行业中实际开展此项业务的公司并不多。另有券商人士向《上海金融报》记者透露,“公司开展此类业务的规模非常小,所以,叫停理财账户对公司的影响可以忽略不计。”
  对此,业内人士指出,证券公司与独立基金销售机构、投资咨询机构等在法规依据上开展相同的业务,但由于证券公司本身作为机构主体,所受的监管维度更多更复杂,导致其获客和服务受到更多约束。