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金融科技浪潮“促”银行减员 基础岗员工转型“正当时”

发布时间:2018-09-06 23:31

  ■记者戚奇明
  今年上半年,A股上市银行业绩全面向好,资产规模、净利润增速与去年同期相比明显加快。然而,随着银行网点向智能化转型,物理网点不断减少,基层柜员需求逐渐下降。对此,专家表示,金融科技的发展为银行基层柜员转型创造了有利契机。
  银行人才结构或调整近年来,在金融科技浪潮推动下,银行减员已成必然趋势。据了解,截至2018年6月底,26家A股上市银行员工总数与2017年底相比,减少3.47万人。仅四大国有银行员工总数与2017年底相比,减少已超过3.2万人。其中,农行上半年减员人数最多,6月底员工人数相较去年底减少10267人;其次是工行,上半年减员9879人(见图1)。
  近日普华永道发布的《2018年中国金融科技调查报告》显示,无论是传统金融机构还是金融科技公司,在招聘和保留金融科技人才方面都面临挑战。普华永道金融行业人力资源总监王冠霓表示,金融科技为金融行业带来底层业务逻辑升级,这为组织建设和人才梯队建设都带来了很大不确定性。一方面,传统金融机构的组织架构和管理模式面临挑战;另一方面,关键性人才缺口也更为凸显。在人才招聘环节,部分金融机构表示,相比技术创新能力以及产品设计能力,机构更重视金融科技人才对接市场的能力,此外,拥有技术开发和金融行业经历的复合型金融科技人才更受青睐。王冠霓指出,在金融科技领域兴起之初,人才争夺战就一直非常激烈。从调研和实践中发现,更为慷慨的激励力度,更为明确的业务方向,更为灵活的管理机制,都是金融机构在人才管理上的有力法宝。
  中信银行(国际)首席经济学家廖群对《上海金融报》记者表示,当下,银行众多客户服务均可通过网络完成,人们对银行物理网点的需求大大降低,网点基层员工,尤其是柜台工作人员不可避免会陷入被裁员或转型的处境,这是金融科技和互联网金融发展到一定程度的必然结果。“金融科技不断发展是造成银行大量裁员的主要原因。同时,不断增加的经营压力也是原因之一。”廖群指出,股份制银行和城商行相较国有银行更市场化一些,因此裁员比例会更高。而国有大行由于人员基数较大,裁员数量整体高于股份制银行和城商行。金融科技为基层员工转型创造好机遇王冠霓表示,金融科技对银行人才体系结构造成一定冲击,影响基础性岗位人员的结构调整,这些人员有望向客户经理等具有多方财富管理能力的角色转型。“银行近几年招募的人员整体素质相对较高,大部分人具备这样的转型能力和动力;而从职业发展角度看,一些传统银行员工的职业发展空间受限。金融科技发展带来的人才结构升级,为银行内部具有潜力且素质较高的基础性岗位人才提供了发展机遇。此外,在金融科技‘碰撞’下,银行催生出了众多新岗位、新部门等,为基础性人才不断打破职业天花板,实现岗位向上流动注入了新动能。”
  廖群认为,“总体来看,银行部分岗位对员工人数需求在减少,但另一部分岗位需要的员工人数可能会增加,如银行IT部门或Fintech部门等。如何合理安排员工转型,提高员工与岗位的匹配度,是银行需要考虑的问题。”薪酬水平是留住人才的关键根据万得资讯数据,2018年上半年,26家A股上市银行合计支付给职工以及为职工支付的现金达3412.84亿元,合计员工总数217.37万人,平均半年薪酬15.7万元,较上年同期增长4.67%。2015年至2017年,26家A股上市银行平均薪酬分别为26.77万元、27.67万元、29.14万元,平均薪酬呈逐年上升趋势。2017年较2016年增加了1.47万元,增幅5.31%;三年平均薪酬累计增加2.37万,累计增幅8.8%(见图2)。
  普华永道发布的《2018年中国金融科技调查报告》显示,在招聘和保留金融科技人才方面,不少金融机构认为有竞争力的薪酬水平是留住人才的关键因素,其次才是明确且被认同的业务发展前景。
  廖群表示,银行工作人员的收入水平有所提高,主要来源于银行业绩的提升。“从银行整体业绩来看,还是盈利的,银行员工的整体收入也会相应有所增加。”