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定性“非法公开融资” 七部委联合叫停ICO
2017-09-05 00:03   记者李思马翠莲 

   昨日,中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确各类代币发行融资活动应当立即停止。七部委此番联手之举,终结了连日来市场对ICO监管的种种猜测。重拳监管有因
  近期,国内通过发行代币形式,包括首次代币发行(ICO)进行融资的活动大量涌现,投机炒作盛行,涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱经济金融秩序。七部委公告指出,代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。有关部门将密切监测有关动态,加强与司法部门和地方政府的工作协同,按照现行工作机制,严格执法,坚决治理市场乱象。发现涉嫌犯罪问题,将移送司法机关。
  公告明确,代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,不具有与货币等同的法律地位,不能也不应作为货币在市场上流通使用。
  自公告发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止。任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务,不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。金融机构和非银行支付机构发现代币发行融资交易违法违规线索的,应当及时向有关部门报告。同时,各类金融行业组织应当做好政策解读,督促会员单位自觉抵制与代币发行融资交易及“虚拟货币”相关的非法金融活动,远离市场乱象,加强投资者教育,共同维护正常的金融秩序。
  公告还明确,已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排,合理保护投资者权益,妥善处置风险。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。对于存在违法违规问题的代币融资交易平台,金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动App,提请网信部门对移动App在应用商店做下架处置,并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。“之前,ICO市场缺乏监管制度和主管部门,暴露大量金融风险隐患,一是以区块链创新幌子欺骗投资者;二是缺乏正规审批渠道,没有严格把关,致使市场上大多数ICO项目不靠谱;三是价格被人为操纵,如同过山车,面临暴跌风险,扭曲了ICO的本来面目和发展初衷。”业内人士指出,ICO之所以被叫停,源于其滋生行业泡沫、扰乱金融秩序、侵蚀民众财富等社会危险,监管层必须重拳出击。
  就在监管消息发出的五分钟后,市场也开始有所反应。据交易平台火币网数据显示,比特币价格在15:00以后放量下跌。半小时内,比特币跌逾1600元,至27000元。以太坊跌200元至1950元。 

 并非全无征兆


  事实上,ICO市场目前的处境并非全无征兆。
  9月2日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室向各省市金融办(局)发布《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》(以下简称《通知》),主要内容有三点:全面摸排;一律叫停ICO新发行的项目;对已完成的ICO项目要进行逐案研判,打击其中的违法违规行为。同时,将代币发行融资活动纳入互联网金融风险专项整治工作内容,要求各地整治领导小组立即开展代币发行融资活动清理整顿工作,切实防范化解相关风险。
  根据《通知》,国家互金整治办初步提供了代币发行平台名单,共计60家。其中,在已明确运营所在地的平台中,北京和上海分别有6家和8家,广东地区则以12家居首。而在监管消息来袭前后,多个平台反应迅速,主动暂停ICO 服务。9月2日,比特币中国在其官网发布公告称,即日起暂停ICO币充值与交易业务,并于次日下午6点暂停ICO币提币业务。9月3日下午,ICOAGE也发布了暂停服务公告。更早的是ICOINFO,8月底就曾宣布暂停ICO业务,待监管政策出台后,再按规范开展业务。
  值得一提的是,国家互联网金融安全技术专家委员会发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》显示,上半年通过ICO获得的融资金额已超过传统VC的投资,ICO累计融资规模达26.16亿元人民币,累计参加人次达10.5万。
  记者了解到,目前ICO 平台分为四种模式,一是专营第三方平台,专门为各种项目提供ICO服务;二是传统众筹与ICO混合,即同时提供传统产品众筹、股权众筹和ICO服务;三是虚拟货币交易+ICO 模式,借助用户充值、充币和代币上线交易的便利性,同时提供虚拟货币交易和ICO服务;四是其他模式,如虚拟货币钱包服务商、导航门户网站提供ICO等。
  据悉,上海从事ICO业务的平台,多数上线于2017年,如国内知名的ICOAGE、2017ico,以及7月才上线的币安和ico17。恰巧的是,币安刚刚在9月1日宣布了千万美元的天使轮融资。