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上海银行业服务小微企业座谈会举行
2016-09-05 22:42

  本报讯(记者马翠莲)近日,上海市银行同业公会举行2016年上海银行业服务小微企业座谈会。座谈会分享了上海地区商业银行服务小微企业的成果,总结了银行服务小微企业经验,并对进一步提高小微企业金融服务水平提出了意见和建议,推动解决小微企业融资难、融资贵等问题。

  小微企业作为国民经济和社会发展的重要基础,是推动经济、社会创新的重要动力来源,是实现全社会和谐发展、共享发展的重要载体。本次座谈会通过主题发言、案例介绍和互动交流相结合的方式,进一步增进银企双方了解。上海银监局、部分商业银行代表及小微企业负责人等参加座谈。

  上海银监局代表在发言中表示,上海银监局始终致力于推进辖内银行业机构去探索解决小微企业“两难”问题,今年以来,上海地区各家银行在克服了经济下行、贷款需求减弱和息差收窄的不利环境下,保持了小微企业融资服务持续健康发展。无论是投放规模、小微企业户数还是申贷率,银行类小微企业贷款各项指标均较年初和去年同期有不同程度增长。

  数据显示,截至今年6月末,上海银行类小微企业贷款(含同口径个体工商户贷款、小微企业主贷款,下同)余额10834.68亿元,较年初增加293.41亿元;比去年同期增加553.64亿元,同比增幅为5.39%。同期,上海银行类小微企业贷款户数18.7万户,较年初增加2.19万户,比去年同期增加5.26万户。上海法人银行小微企业申贷获得率96.87%,比年初增加2.89个百分点,比去年同期增长0.39个百分点。

  据了解,近年来,上海银行业积极响应党中央和国务院号召,倾力服务,支持小微企业发展,多措并举为小微业务保驾护航,不断提升上海银行业小微企业金融服务工作水平。

  开展“银担合作”,建立“银税互动”机制

  目前已有6家商业银行与新成立的上海中小微企业政策性融资担保基金签署合作协议,发挥财政资金撬动社会资本的杠杆作用,进一步提高小微企业金融覆盖率。据悉,已经有多笔担保基金业务落地。此外,在上海银监局指导下,现已有25家银行与上海市税务局签约,建立税务信息共享机制,此举将进一步提高贷款审批效率,缓解银企信息不对称,优化了融资环境。

  有效降低小微企业融资成本上海银行业主动减免相关金融产品服务费用,严格贯彻执行监管部门“两禁”、“两限”收费标准,切实降低企业融资成本。据上海市相关部门调查统计,2016年二季度,上海市小微企业最近一年平均融资成本较上一季度下降43个基点,较去年同期下降133个基点,小微企业融资成本整体呈现下降趋势。

  加强金融创新,不断提升服务水平

  浦发银行上海分行专门为小微客户打造“千人千户”培育计划,入库客户近千户,授信总额超过11亿元(其中60%以上为信用贷款);交通银行上海市分行同徐汇区政府、漕河泾开发区总公司合作的“携手通——科技型中小企业信用贷款平台”,运行迄今累计向小微企业发放贷款约8亿元;平安银行上海分行利用互联网信息技术,以线上应收账款池融资为服务触角推出橙E发票贷信用产品,可实现企业实时线上提款;中国银行推出“中银跨境撮合服务”,举办几十场洽谈会,吸引国内外政商界近万人、4000家中小企业参加,达成各类合作意向3000余项;上海银行全国首创推出“OTC股权质押贷”,400家新三版挂牌企业受益。

  完善体系建设,设立小微专营机构

  上海地区商业银行依托专营机构,建立了专营小微、前中后台一体的体制机制,不断提高市场需求和审贷标准的契合度,提升小微企业申贷获得率。同时,通过建立专业人才队伍,不断构建和完善小微业务分级分层培训体系,培养专业小微金融服务人员。此外,实施差异化考核机制,将小微企业信贷发展指标、“三个不低于”完成情况纳入经营机构年度考核方案中,确保小企业资产业务投放力度。

  在此次座谈会上,上海市银行同业公会发布的《2016年小微企业融资帮扶方案》明确,将通过深入了解企业需求,进一步降低企业融资成本;加强多方联动,进一步优化服务环境;加大金融创新,进一步提升服务能力;加强舆论宣传,进一步营造良好环境。上海市银行同业公会在上海银监局指导下,以深化小微金融服务为己任,以搭建银企合作平台为抓手,长期致力于推动金融服务实体经济,不断探索小微企业金融服务新模式。

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