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险企关联交易信披再“收紧”
2016-07-12 03:44  记者李茜 

  

  为进一步规范保险公司关联交易行为,增强信息公开透明度,防范保险经营风险,中国保监会近日印发《关于进一步加强保险公司关联交易信息披露工作有关问题的通知》(以下简称《通知》)。

  分析人士指出,近年来,随着保险市场快速发展,保险投资主体日益多元化,资金运用渠道持续拓宽,保险公司关联交易种类和规模迅速增长。依法合规开展关联交易,有利于险企优化资源配置、发挥协同优势、实现规模效益,但同时,险企关联交易在比例控制、信息披露、风险管控等方面存在的问题值得关注,“随着关联交易监管持续深入推进,信息披露作为以透明度为基础的市场约束的手段发挥着越来越重要的作用,此次保监会出台《通知》,对险企关联交易信息报告披露工作予以进一步明确和规范,目的是通过强化关联交易信息披露,增强市场信息透明度,促使保险公司严格自律,形成有效的关联交易外部约束和监督机制。”

  进一步“定义”关联交易

  据了解,《通知》共十四条,重点对险企关联交易的识别、报告、信息披露和法律责任等方面予以明确和规范,主要内容包括:一是扩大披露范围。明确保险公司需在规定时限内,按照交易类型、交易金额分类,对重大关联交易、资金运用类关联交易及一般关联交易进行逐笔或合并信息披露,逐笔、合并披露的适用范围和条件分别予以明确。二是细化披露内容。明确各类关联交易需披露的具体要素、渠道和方式,保险公司需完整准确披露相关信息。三是提高披露标准。明确重大关联交易与保险公司总资产的比例关系或单笔交易金额标准,对重大关联交易的认定范围进一步扩大。四是强化法律责任。明确保险公司董事会对公司关联交易合规性负最终责任,董事会秘书是关联交易信息披露责任人,并分别对保险公司、信息披露责任人等明确相应的监管措施。

  值得关注的是,《通知》明确险企和信息披露责任人的法律责任,并进一步明确相对应的监管措施。其中,对险企设置了责令改正、调整分类监管评价、调整公司治理评级等监管措施;对信息披露责任人设置了责令改正、监管谈话、记入履职记录、进行行业通报、认定为不适当人选等监管措施。

  业内人士指出,上述措施将关联交易信息披露工作与保险公司分类评价、个人履职评价等紧密挂钩,措施更具体严厉,将进一步推动险企关联交易信披工作的及时性、规范性。完善险企治理结构

  由于目前市场上宝能与万科之争还未有最终定论,此时监管部门出台针对险企关联交易的新规,引起普遍关注。对此,业内专家表示,《通知》的问世,更多的还是监管层希望利用市场化监管措施,规范保险公司关联交易行为,完善公司治理结构。

  保监会相关部门负责人表示,《通知》对加强险企关联交易监管的意义主要体现在四方面:一是有利于提高关联交易公平性和透明性,督促保险公司加强自律,规范关联交易行为及管理;二是有利于加强社会公众舆论监督,建立外部约束机制,形成促进关联交易规范开展的倒逼机制;三是有利于保护保险消费者的合法权益,有效防范险企经营风险。四是有利于完善关联交易监管制度体系,丰富监管方式和工具,提升关联交易监管针对性和有效性。

  上述负责人表示,关联交易是公司治理的重要组成部分,下一步,监管层将继续加大关联交易监管力度,包括用好信息披露、分类监管、治理评价等现代化监管工具,强化关联交易审慎监管;推动保险公司完善关联交易内控制度,确保关联交易“防火墙”制度严格落实;探索建立关联交易全链条监管审查问责机制,强化关联交易过程问责,确保关联交易合规、公平、公开。

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