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虚拟货币交易何去何从
2017-09-26 00:38   记者周轩千  
  
  上海市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室日前透露,上海相关代币融资(ICO
)发行平台已发行项目90%以上已基本完成清退,相关比特币等虚拟货币交易平台也均提出
退出方案,并着手开展客户资金、资产清退工作。专家表示,以比特币为代表的虚拟货币面
临价格波动、暗网交易等多重风险,在中国将“去投资理财化”,而相关参与者应依法理性
维权。

  虚拟货币应回归本源

  根据国家统一部署,上海市、区两级政府部门会同人行上海总部等中央驻沪金融监管部
门,积极摸排情况、及时约谈相关平台高管人员,明确具体监管要求,要求相关代币融资发
行平台立即停止ICO相关业务,并尽快依法组织清退、合理保护投资者权益,要求相关虚拟
货币交易场所尽快发布公告,并于9月30日前停止交易业务。

  目前,上海代币发行融资、比特币等虚拟货币交易场所清理整治工作已取得初步成效。
据悉,上海有17家平台涉及代币融资发行、比特币等虚拟货币交易业务。相关代币融资发行
平台均已对外公告停止ICO业务,各家虚拟货币交易平台也已对外发布公告,将在规定时间
内停止交易(其中4家平台已停止交易)。作为国内成立最早、交易量最大的虚拟货币交易平
台之一,“比特币中国”已于9月14日晚间在国内大平台中率先公告停止新用户注册,并宣
布于9月30日停止所有交易业务。

  北京大成律师事务所合伙人肖飒告诉记者,9月4日七部委发布《关于防范代币发行融资
风险的公告》,叫停原生代币的发行,表明中国政府不希望虚拟货币变成一种可以被炒作的
投资理财工具。她表示,在俄罗斯等国家,比特币作为一种法币是可以流通、支付的。但在
中国,比特币被定性为一种特定的虚拟商品,“在中国,比特币的买卖、炒作已超越正常范
围,进入比较疯狂的阶段。很多老百姓不知道比特币、区块链是什么,只是当赚钱的工具,
低买高卖赚差价。这样一来,比特币的‘初心’就变了。其实比特币本身是用来打赏开源软
件的码农和极客的,后来被人拿去当投资理财工具。所以,中国法律要把它还原到最初的定
性上来。”

  肖飒强调,应区别对待比特币和区块链技术,“区块链技术是为了解决人和人之间的信
用问题,从经济学的角度来说,可以节省很多成本。而且在某种程度上,可以减少大量诈骗
案件和一些项目虚假的可能性。”她表示,区块链技术也可为金融业所用,如上海票据交易
所、上海保险交易所已对此作出探索和应用。“出海”交易风险更大

  中国人民大学法学院副院长、金融科技与互联网安全研究中心主任杨东指出,比特币的
实际价值是否与其市场价格相匹配有待商榷,其市场价格有虚高之嫌。

  肖飒曾经办了广东省第一单比特币诈骗案。她告诉记者,由于比特币币值前后上涨近百
倍,很难判断该案的犯罪金额具体是多少。

  在国内虚拟货币交易平台纷纷停止交易后,虚拟货币投资者的出路似乎只有一个,那就
是“出海”。不过,肖飒指出,由于各国法律体系不一样,以及取证困难等原因,“出海”
购币的法律风险较多,主要集中在法律成本和时间成本较高等方面,“‘出海’是市场主体
的自主选择,接受本地法律管理,在本地法律不认为是违法犯罪的情形下,我国法律不会苛
责。同时,作为普通投资者应审慎投资,考虑自身风险识别能力和风险承受能力,再作出理
性判断。”

  如果投资人是在暗网中进行比特币交易,风险更大。杨东指出,暗网是指线下的个人对
个人的交易、场外的不严格进行反洗钱措施甚至有意为非法交易提供服务的交易场所。具体
而言,比特币交易市场中的“暗网”包括通过微信群、QQ群的方式进行交易,“从服务需求
来讲,暗网服务于灰色地带甚至非法需求。暗网交易对象可能是企业,也可能为个人,由于
境外或匿名运营,并未受到有效监管。此外,暗网交易无严格措施保障,不会严格执行反洗
钱、KYC(“了解你的客户”,即投资者适当性管理)等有效措施,甚至有意放任匿名交易。
政府无法有效监管暗网的弊病,不仅增大了通过比特币交易进行违法犯罪活动的风险,也给
投资者带来巨大危机。”

  但肖飒指出,暗网虽然像没人管的“金三角”,如果有人通过暗网或国外的网站对中国
公民的合法利益进行侵害,中国法律和中国政府还是会管,因为我国法律采用的是“属地+
属人”原则。

  针对一些投资人并不愿意以ICO发行时的价格清退,上海互金整治办相关负责人表示,
如果投资人认为不参与清退符合自身利益,不作强制要求。目前已发行ICO项目的清退,以
及投资人在虚拟货币交易场所客户资金、虚拟货币的提取,主要由相关发行平台、交易平台
、项目发行主体与投资人自行协商解决,各级政府部门将继续督促相关平台、发行主体依法
承担责任、合理保护投资人权益。如认为相关主体侵害了自身合法权益,投资人应通过有关
司法途径依法寻求解决。

  对于ICO二级市场的“接盘侠”,肖飒提醒各位参与人、投资人“理性维权,不惹事,
不闹事,区分损失的原因力,不贪心,不恶意,不造谣,不传谣,平稳顺遂解决问题。”