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打击“套路贷”上海先行 完善司法监管须多方发力

发布时间:2019-01-03 21:38

作者:记者王锐

  近日,上海市公安局召开新闻通气会,主要介绍了公安机关着力打击“套路贷”犯罪的有关情况。据《上海金融报》记者了解,上海市公安局于2016年9月起组织开展严厉打击“套路贷”违法犯罪专项行动。截至2018年10月末,全市共打掉316个“套路贷”违法犯罪团伙,抓获违法犯罪嫌疑人1770余人,为人民群众挽回经济损失超过12亿元。仅2018年以来,全市就打掉“套路贷”犯罪团伙130个,抓获违法犯罪嫌疑人770余人,为人民群众挽回经济损失4.5亿余元。目前,上海打击“套路贷”违法犯罪的经验已在全国推广,形成了打击此类犯罪的“上海模式”。
  “‘套路贷’犯罪活动涉及人员多、范围领域广、案件性质复杂,公安机关要改变被动局面,积极主动开展打击处理工作。”上海社科院法学所研究员涂龙科对《上海金融报》记者表示,为此,侦查机关不仅要加强与行政、司法部门的合作,还要进一步深化与通信部门、金融部门、税务、工商、海关等经济管理部门的协作,建立合成协作办案机制,有效服务案件侦破工作。
  针对“套路贷”刑事案件的定性,涂龙科认为,一是要结合案件的本质特征从整体把握,“套路贷”犯罪的主观目的是非法侵占被害人或其近亲属的财产,一般情况下应当以侵财类犯罪定罪处罚。二是犯罪嫌疑人、被告人以“违约金”、“保证金”、“行业规矩”等各种名义骗取被害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同等明显不利于被害人的各类合同,制造银行流水痕迹,凭借各种借口单方面认定被害人“违约”并要求“偿还”虚高借款,在被害人无力“偿还”的情况下,通过讨债或者利用其制造的明显不利于被害人的证据向法院提起民事诉讼等各种手段向被害人或其近亲属施压,以实现侵占被害人或其近亲属合法财产的目的。对实施上述“套路贷”行为的,可参照以下情形加以认定:一是犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”犯罪时,未采用明显暴力或者威胁手段,但其行为特征从整体上属于以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产的诈骗行为,一般以诈骗罪追究刑事责任。二是犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”犯罪时,既采用了虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段,又采用了暴力、威胁、虚假诉讼等手段,同时构成诈骗、抢劫、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼等多种犯罪的,依据刑法规定数罪并罚或者按照处罚较重的定罪处罚。三是在“套路贷”犯罪案件中,相关犯罪嫌疑人、被告人不明真实借贷情况,帮助实施故意伤害、非法拘禁或者滋扰被害人及其近亲属正常生活行为,或者帮助捏造事实提起民事诉讼,符合故意伤害罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虚假诉讼罪的构成要件,对该部分犯罪嫌疑人、被告人以相关罪名追究刑事责任。
  若多人共同实施“套路贷”犯罪,涂龙科认为,犯罪嫌疑人、被告人应对其参与的全部犯罪行为承担刑事责任。在其参与的犯罪环节中起主要作用的,可以认定为主犯;起次要作用的,可以认定为从犯。
  在明知他人实施“套路贷”犯罪,具有以下情形之一的,以共同犯罪论处:一是协助制造银行走账记录;二是协助办理司法公证;三是提供资金、场所、交通等帮助;四是协助以虚假事实提起民事诉讼;五是非法获取、出售、提供公民个人信息;六是帮助转移犯罪所得及其产生收益,套现、取现;七是其它符合共同犯罪的情形。但法律和司法解释另有规定的除外。