理财师：公职抑或私人顾问
编者按：如今，百姓的理财意识正在觉醒，人们开始依赖于理财专家的咨询指导，听从于理财专业人士的操作建议。这种巨大的理财需求催生了国内理财市场的高速扩张，在让理财师身价倍增的同时，也给这一职业套上了耀眼的光环，并引致其他众多的有志者“竞折腰”。
应该说，国际上理财师的发展趋势是高端的私人理财顾问，站在客户角度，为客户提供一揽子理财规划。当然，收入也比公职理财师高出一大截。
目前，私人理财顾问的雏形已经在国内出现，这些先行者对自己职业的未来充满了诸多憧憬。现在，就让我们分别走近他们，听听他们各自的真实想法。
银行是个很好的平台
采访对象：徐先生
现职：某股份制商业银行首席理财师，AFP
在成为理财师之前，徐先生研究过股票和基金，做过外汇分析师、银行卡业务和个人贷款业务……对于理财师的职业前景，他表示，作为银行的专业理财师，职业发展的空间将会更大。
徐先生认为，在目前金融业分业经营的情况下，银行是一个非常好的结算平台，“银行不仅有自身的银行业务，还代销基金、保险等，这个平台远远大于其他行业。”在银行做理财师，徐先生的眼界得到了开阔，待遇也令自己满意，“总之，感觉挺好的。”
徐先生还回绝了一些猎头的电话，“我没有接受，银行无疑才是最好的舞台。”他认为，国外理财师的趋势，是从公职转变为私人理财师或者是私人投资顾问，“或许私人投资顾问这个角色会更客观一些，但只要公职理财师能够做到客观、诚实，那么两者的差别就不大了。公职的金融理财师，或许更能够做出属于自己的个人品牌。”
“理财师是一项长期的职业规划，必须经历长期的积累。”徐先生语重心长地表示，要想成为合格的理财师，必须多些经历，在成长的道路上收获失败，也是一种财富。
有更大的发展空间
采访对象：蒋小姐
现职：某国有商业银行理财中心副经理，CFP
作为首批CFP的一员，蒋小姐受到了众多猎头的青睐。但她并没有接受猎头的邀请，“我很喜欢现在的岗位，作为CFP，在银行会有更大的发展空间。”
CFP（注册金融理财师）的三个首字母，分别代表着执着（Clinging）、疲惫（Frazzle）、激情(Passion)。也就是说，因为执着，心甘情愿承受身心的疲惫，但在工作中还要时时迸发激情。这份职业的压力不轻。蒋小姐称，压力大，意味着动力也足。“以前在银行，要想有更大的发展，员工只能向管理层发展，否则在银行的发展空间将很狭小。而现在，银行越来越重视金融理财师这一岗位，给予了相当的级别和待遇。”
蒋小姐指出，现在在银行，理财师分不同的等级，高级别理财师甚至能享受部门经理的待遇。这对于在银行工作的理财师来说，相当有吸引力。“当然，我有很多客户资源，都是被银行品牌吸引来的，如果离开银行，我会损失很大。在银行，理财师会有更大的发展空间。”
想考理财师资质
采访对象：左先生
职业方向：理财工作室
左先生本是保险公司的职员。一个偶然的机会，他收到一个网站的广告，说能够提供网上平台服务。他当时灵机一动，认为这是一个推荐保险产品的好平台。于是，他于今年5月在该网站成立了自己的理财工作室，尽管成立时间不长，但效果还不错，有不少白领开始光顾他的理财工作室，甚至还能接到少量团体客户的订单。
不过，左先生也表示，由于他提供的产品比较单一，拓展业务的局限性较大，近期他已开始和其他公司合作，向客户提供基金等产品了。
同时，左先生也指出，尽管现在大家都很看好该行业的前景，一些理财规划师的考试也在不断出现，但哪家的资格证更权威，目前并没有明确的说法。很多人不知道该去参加哪个考试更好。再加上某些认证需要2万元/次的培训费，更是抬高了进入这一行业的门槛。
私人理财顾问有优势
采访对象：赖先生
职业方向：私人理财师
相对于左先生，赖先生除了提供保险产品外，还为客户提供诸如基金、黄金、外汇、债券等方面的产品服务。“我的目标是成立一个专业的理财工作室，现已在着手打造投资团队，这个团队要对各个理财产品都熟悉，能满足客户不同的理财需求。”除此之外，赖先生开始逐渐与基金公司、证券公司、银行等金融机构合作，希望通过这些机构的专业知识来弥补自己团队的某些不足。
赖先生表示，金融业的综合经营将成为未来的发展方向，这也必然会影响到人们理财观念的改变。到时候，人们需要的是一个集中了很多理财产品的服务机构，理财工作室恰恰能满足客户的这种需求。而且，相对于银行的理财师，我们将有更多的优势，因为银行的理财师大多数都是推荐自己的产品，产品售出后服务也就结束了。我们则会根据客户的风险承受能力进行个性化设计，而且不断跟踪服务，对设计方案随时进行调整和诊断，客户实际上享受的是一对一的服务。
编者按：如今，百姓的理财意识正在觉醒，人们开始依赖于理财专家的咨询指导，听从于理财专业人士的操作建议。这种巨大的理财需求催生了国内理财市场的高速扩张，在让理财师身价倍增的同时，也给这一职业套上了耀眼的光环，并引致其他众多的有志者“竞折腰”。
应该说，国际上理财师的发展趋势是高端的私人理财顾问，站在客户角度，为客户提供一揽子理财规划。当然，收入也比公职理财师高出一大截。
目前，私人理财顾问的雏形已经在国内出现，这些先行者对自己职业的未来充满了诸多憧憬。现在，就让我们分别走近他们，听听他们各自的真实想法。
银行是个很好的平台
采访对象：徐先生
现职：某股份制商业银行首席理财师，AFP
在成为理财师之前，徐先生研究过股票和基金，做过外汇分析师、银行卡业务和个人贷款业务……对于理财师的职业前景，他表示，作为银行的专业理财师，职业发展的空间将会更大。
徐先生认为，在目前金融业分业经营的情况下，银行是一个非常好的结算平台，“银行不仅有自身的银行业务，还代销基金、保险等，这个平台远远大于其他行业。”在银行做理财师，徐先生的眼界得到了开阔，待遇也令自己满意，“总之，感觉挺好的。”
徐先生还回绝了一些猎头的电话，“我没有接受，银行无疑才是最好的舞台。”他认为，国外理财师的趋势，是从公职转变为私人理财师或者是私人投资顾问，“或许私人投资顾问这个角色会更客观一些，但只要公职理财师能够做到客观、诚实，那么两者的差别就不大了。公职的金融理财师，或许更能够做出属于自己的个人品牌。”
“理财师是一项长期的职业规划，必须经历长期的积累。”徐先生语重心长地表示，要想成为合格的理财师，必须多些经历，在成长的道路上收获失败，也是一种财富。
有更大的发展空间
采访对象：蒋小姐
现职：某国有商业银行理财中心副经理，CFP
作为首批CFP的一员，蒋小姐受到了众多猎头的青睐。但她并没有接受猎头的邀请，“我很喜欢现在的岗位，作为CFP，在银行会有更大的发展空间。”
CFP（注册金融理财师）的三个首字母，分别代表着执着（Clinging）、疲惫（Frazzle）、激情(Passion)。也就是说，因为执着，心甘情愿承受身心的疲惫，但在工作中还要时时迸发激情。这份职业的压力不轻。蒋小姐称，压力大，意味着动力也足。“以前在银行，要想有更大的发展，员工只能向管理层发展，否则在银行的发展空间将很狭小。而现在，银行越来越重视金融理财师这一岗位，给予了相当的级别和待遇。”
蒋小姐指出，现在在银行，理财师分不同的等级，高级别理财师甚至能享受部门经理的待遇。这对于在银行工作的理财师来说，相当有吸引力。“当然，我有很多客户资源，都是被银行品牌吸引来的，如果离开银行，我会损失很大。在银行，理财师会有更大的发展空间。”
想考理财师资质
采访对象：左先生
职业方向：理财工作室
左先生本是保险公司的职员。一个偶然的机会，他收到一个网站的广告，说能够提供网上平台服务。他当时灵机一动，认为这是一个推荐保险产品的好平台。于是，他于今年5月在该网站成立了自己的理财工作室，尽管成立时间不长，但效果还不错，有不少白领开始光顾他的理财工作室，甚至还能接到少量团体客户的订单。
不过，左先生也表示，由于他提供的产品比较单一，拓展业务的局限性较大，近期他已开始和其他公司合作，向客户提供基金等产品了。
同时，左先生也指出，尽管现在大家都很看好该行业的前景，一些理财规划师的考试也在不断出现，但哪家的资格证更权威，目前并没有明确的说法。很多人不知道该去参加哪个考试更好。再加上某些认证需要2万元/次的培训费，更是抬高了进入这一行业的门槛。
私人理财顾问有优势
采访对象：赖先生
职业方向：私人理财师
相对于左先生，赖先生除了提供保险产品外，还为客户提供诸如基金、黄金、外汇、债券等方面的产品服务。“我的目标是成立一个专业的理财工作室，现已在着手打造投资团队，这个团队要对各个理财产品都熟悉，能满足客户不同的理财需求。”除此之外，赖先生开始逐渐与基金公司、证券公司、银行等金融机构合作，希望通过这些机构的专业知识来弥补自己团队的某些不足。
赖先生表示，金融业的综合经营将成为未来的发展方向，这也必然会影响到人们理财观念的改变。到时候，人们需要的是一个集中了很多理财产品的服务机构，理财工作室恰恰能满足客户的这种需求。而且，相对于银行的理财师，我们将有更多的优势，因为银行的理财师大多数都是推荐自己的产品，产品售出后服务也就结束了。我们则会根据客户的风险承受能力进行个性化设计，而且不断跟踪服务，对设计方案随时进行调整和诊断，客户实际上享受的是一对一的服务。
