2007年银行业合规年会在沪举行银监会主席刘明康发来书面讲话
上海银行业大案发案率为零
本报讯 （记者 冯娟）记者从昨天由上海银行同业公会主办的“2007年银行业合规年会”上获悉，经过三年的实践和探索，金融机构合规风险管理取得成效，上海银行业百万元案件逐年下降，截至目前，今年的百万元以上案件发案率为零。
据了解，本届年会的主题为“合规管理与风险控制”。中国银监会主席刘明康在年会的书面讲话中指出，传统的以实体经济为基础，注重物质产品大规模生产和供给的工商业经营，开始向迅速发展虚拟经济、注重全球市值最大化、注重在全球实现发展、尤其是追求全球范围内资本增值与回报的金融资本运营转变。以各种跨国基金和投资银行为代表的管理者，成为国际经济活动的主角，对企业发展的长远规划和稳健经营正让位于追随高风险、高回报的短期投机行为。国际经济一些领域的过度扩张，早已为国际经济和社会的平稳运行留下了隐患，接连爆发的各种重大国际经济事件与危机不断向我们发出警告。在这种情况下，银行业的合规管理必须赶上时代的步伐，要动态地而不是静态地、前瞻地而不是滞后地，认真做好各项建设。
他指出，要制定科学的发展战略，并确保战略的稳步实施；要不断提高合规管理的有效性；要加强经济资本管理，推进管理机制转型；要理顺经营理念，既要加快金融创新，又要有效控制风险；要与监管部门建立良性互动关系。
此前，“小机构，大案件”、“十案件，九违规”的现象，不仅给银行业带来巨大经济损失，还造成了严重的声誉损失。2005年，银监会开始大力倡导和推动银行业合规风险管理，并取得成效。就上海银行业而言，不仅合规管理职责逐步清晰，从业人员合规意识明显增强，制度执行力明显提升，而且合规文化也逐步提升到了企业文化层面。其中一个明显的变化是，上海银行业百万元案件逐年下降，截至目前，今年的百万元以上案件发案率为零。
作为银行业合规管理经验的交流平台，众多与会者提出真知灼见。上海银监局副局长谈伟宪表示，在诚信举报制度建设方面要进一步努力，包括对消费者投诉的反应机制。他说：“投诉是银行合规风险识别、促进管理改进的一个重要信息渠道，许多投诉案例其实反映出银行相关职能部门存在合规管理缺陷。”
交通银行首席风险官杨东平指出，做好合规管理不仅仅是关注纸面上的监管要求和内部规章制度，还必须要收集和汇总涉及合规问题的数据进行动态分析，才能了解在经营活动中合规风险实际状况和分布情况，做到有的放矢。
荷兰银行北亚合规总监PenelopeTham女士则表示，要加强合规管理人员的培养。她指出，优秀的合规管理人员需要具备六大素质：分析能力、技术知识、业务经验、沟通能力、公信力和独立性。
据了解，本届年会的主题为“合规管理与风险控制”。中国银监会主席刘明康在年会的书面讲话中指出，传统的以实体经济为基础，注重物质产品大规模生产和供给的工商业经营，开始向迅速发展虚拟经济、注重全球市值最大化、注重在全球实现发展、尤其是追求全球范围内资本增值与回报的金融资本运营转变。以各种跨国基金和投资银行为代表的管理者，成为国际经济活动的主角，对企业发展的长远规划和稳健经营正让位于追随高风险、高回报的短期投机行为。国际经济一些领域的过度扩张，早已为国际经济和社会的平稳运行留下了隐患，接连爆发的各种重大国际经济事件与危机不断向我们发出警告。在这种情况下，银行业的合规管理必须赶上时代的步伐，要动态地而不是静态地、前瞻地而不是滞后地，认真做好各项建设。
他指出，要制定科学的发展战略，并确保战略的稳步实施；要不断提高合规管理的有效性；要加强经济资本管理，推进管理机制转型；要理顺经营理念，既要加快金融创新，又要有效控制风险；要与监管部门建立良性互动关系。
此前，“小机构，大案件”、“十案件，九违规”的现象，不仅给银行业带来巨大经济损失，还造成了严重的声誉损失。2005年，银监会开始大力倡导和推动银行业合规风险管理，并取得成效。就上海银行业而言，不仅合规管理职责逐步清晰，从业人员合规意识明显增强，制度执行力明显提升，而且合规文化也逐步提升到了企业文化层面。其中一个明显的变化是，上海银行业百万元案件逐年下降，截至目前，今年的百万元以上案件发案率为零。
作为银行业合规管理经验的交流平台，众多与会者提出真知灼见。上海银监局副局长谈伟宪表示，在诚信举报制度建设方面要进一步努力，包括对消费者投诉的反应机制。他说：“投诉是银行合规风险识别、促进管理改进的一个重要信息渠道，许多投诉案例其实反映出银行相关职能部门存在合规管理缺陷。”
交通银行首席风险官杨东平指出，做好合规管理不仅仅是关注纸面上的监管要求和内部规章制度，还必须要收集和汇总涉及合规问题的数据进行动态分析，才能了解在经营活动中合规风险实际状况和分布情况，做到有的放矢。
荷兰银行北亚合规总监PenelopeTham女士则表示，要加强合规管理人员的培养。她指出，优秀的合规管理人员需要具备六大素质：分析能力、技术知识、业务经验、沟通能力、公信力和独立性。
