喜迎十七大·人民银行上海总部系列报道之四元。洗钱工作中的积极作用。覆盖率
以改革创新为抓手提升外汇监管和服务水平
对于外汇收支总量全国第一、结售汇总规模全国第三的上海来说，调节外汇收支、促进国际收支平衡的任务十分艰巨。如何在复杂多变的形势下既管得住又服务好，是外汇管理必须着力解决的新问题。人民银行上海总部高度重视外汇管理工作，把坚持改革创新、完善外汇服务和提高外汇监管有效性作为三项重要工作来抓，取得了明显成效。
稳步推进外汇管理改革创新，全方位支持区域经济发展
2005年10月，浦东新区跨国公司外汇资金管理方式改革试点“九条措施”正式出台。这是继人民银行上海总部成立后，浦东综合配套改革试点正式启动的又一重要标志。
“九条措施”出台后，人行上海总部密切关注并及时向国家外汇管理局反馈社会各界的反应，认真制订实施细则，加强宣传解释和业务指导，及时了解企业和银行试点中遇到的新情况、新问题和新需求，明确相应试点政策的操作程序，在规范操作的前提下尽量简化手续，并及时掌握试点政策落实的最新进展情况。
跨国公司通过参与试点有效获得了外汇资金运作和管理上的便利，中外资银行通过参与试点有效拓展了新的业务模式，试点政策体现了推广价值，也增强了跨国公司的投资信心。截至目前，共有140多家跨国公司和银行参与了试点。
随着金融业的全面开放和涉外经济的快速发展，人行上海总部充分发挥上海的区位优势，积极为外汇产品创新营造宽松的政策环境，鼓励人民币汇率避险工具的发展，持续拓展外汇市场的深度和广度。例如，支持银行开展人民币结构性产品业务，已批准11家银行开展人民币结构性挂钩境外金融市场指标、无本金跨境流动的人民币代客理财产品；推动QDII产品在上海率先试点，截至9月，总部在沪的金融机构QDII额度已达105亿美元，占总额度的29%。
多层次、全方位支持特殊经济区域发展是人行上海总部外汇管理改革创新的又一重点。人行上海总部大力支持保税监管区域发展，争取了多项外汇管理政策在上海先行先试———解决了钻石交易所所内的外资会员“双重身份”带来的外汇管理难题；为上海率先在全国进行“港区联动”试点和“赋予上海外高桥保税区部分企业进出口经营权”试点提供配套外汇管理政策；积极为保税区现代物流业发展等进行政策配套；率先在上海进行买断式保税仓库外汇管理试点。此外，针对外高桥等多数保税监管区域距离市区较远的现状，在各个特殊区域设立全天办公或现场办公制度，便利了保税监管区企业办理外汇业务。
全面提升外汇服务水平，促进对外贸易投资便利
人行上海总部高度重视外汇服务，先后采取多种手段，促进对外贸易和投资活动的便利化。
首先，改进现有业务流程，创新服务方式，在现有的柜台受理、报盘和自动核销等出口收汇核销方式的基础上，推出自助出口收汇核销便利通道，简化业务手续，在规范操作前提下尽量简化内部审核流程，缩短了业务流转时间。
其次，大力支持企业“走出去”战略实施，支持辖内银行申请融资性对外担保余额指标，为企业“走出去”提供后继金融支持，目前已对3家中资银行和20多家外资银行的融资性对外担保实行了年度余额管理。
再次，加强对银行和企业的业务指导，通过召开政策座谈会、到银行和企业现场办公、举办专题培训等形式，对新出台的外汇政策进行宣传解释，增强了银行和企业对外汇政策的理解认识。尤其是在人民币汇率形成机制改革后，持续关注汇改对涉汇企业的影响，起草并联合上海市外经贸委发布了《关于进一步适应汇率形成机制改革，促进上海市外向型企业又好又快发展的指导意见》，取得良好效果。
努力提高外汇监管效率，维护外汇收支活动秩序
为进一步提高外汇监管效率，人行上海总部进一步完善了监测预警工作。率先在全国按国际货币基金组织的《国际收支手册》第五版口径编制了自2000至2004年的上海市国际服务贸易统计；增加统计监测的电子化手段，开发了人民币汇价监测分析系统；跟踪外汇资金流动的新动向，积极开展专项监测，对异常跨境资金流动实行严密监测。
人行上海总部还加强了外汇资金流动监管。改进了外债管理方式，实事求是地核定了辖内银行的短期外债指标，基本满足了银行需要；强化了对外汇资金流入的管理。密切关注房地产领域的外汇资金流入情况，同银行和外资委等部门进行外资流入征询数据的核对，提高数据质量；完善对银行和非银行金融机构外汇业务的监管。规范开展外汇业务的市场准入和审核，加强结售汇业务市场准入审批，完善对商业银行结售汇业务的非现场监测体系；按时完成了各年度外商投资企业外汇年检和境外投资联合年检。
外汇收支秩序也得到进一步规范。2005-2006年，共开展近10个专项检查，查办各类案件200余件，严厉打击了非法外汇交易。与本市公安部门联手破获了多个特大地下钱庄案，依法查处了百余起外汇违法案件，顺利破获了非法买卖核销单案、网络炒汇案等一批大要案。
稳步推进外汇管理改革创新，全方位支持区域经济发展
2005年10月，浦东新区跨国公司外汇资金管理方式改革试点“九条措施”正式出台。这是继人民银行上海总部成立后，浦东综合配套改革试点正式启动的又一重要标志。
“九条措施”出台后，人行上海总部密切关注并及时向国家外汇管理局反馈社会各界的反应，认真制订实施细则，加强宣传解释和业务指导，及时了解企业和银行试点中遇到的新情况、新问题和新需求，明确相应试点政策的操作程序，在规范操作的前提下尽量简化手续，并及时掌握试点政策落实的最新进展情况。
跨国公司通过参与试点有效获得了外汇资金运作和管理上的便利，中外资银行通过参与试点有效拓展了新的业务模式，试点政策体现了推广价值，也增强了跨国公司的投资信心。截至目前，共有140多家跨国公司和银行参与了试点。
随着金融业的全面开放和涉外经济的快速发展，人行上海总部充分发挥上海的区位优势，积极为外汇产品创新营造宽松的政策环境，鼓励人民币汇率避险工具的发展，持续拓展外汇市场的深度和广度。例如，支持银行开展人民币结构性产品业务，已批准11家银行开展人民币结构性挂钩境外金融市场指标、无本金跨境流动的人民币代客理财产品；推动QDII产品在上海率先试点，截至9月，总部在沪的金融机构QDII额度已达105亿美元，占总额度的29%。
多层次、全方位支持特殊经济区域发展是人行上海总部外汇管理改革创新的又一重点。人行上海总部大力支持保税监管区域发展，争取了多项外汇管理政策在上海先行先试———解决了钻石交易所所内的外资会员“双重身份”带来的外汇管理难题；为上海率先在全国进行“港区联动”试点和“赋予上海外高桥保税区部分企业进出口经营权”试点提供配套外汇管理政策；积极为保税区现代物流业发展等进行政策配套；率先在上海进行买断式保税仓库外汇管理试点。此外，针对外高桥等多数保税监管区域距离市区较远的现状，在各个特殊区域设立全天办公或现场办公制度，便利了保税监管区企业办理外汇业务。
全面提升外汇服务水平，促进对外贸易投资便利
人行上海总部高度重视外汇服务，先后采取多种手段，促进对外贸易和投资活动的便利化。
首先，改进现有业务流程，创新服务方式，在现有的柜台受理、报盘和自动核销等出口收汇核销方式的基础上，推出自助出口收汇核销便利通道，简化业务手续，在规范操作前提下尽量简化内部审核流程，缩短了业务流转时间。
其次，大力支持企业“走出去”战略实施，支持辖内银行申请融资性对外担保余额指标，为企业“走出去”提供后继金融支持，目前已对3家中资银行和20多家外资银行的融资性对外担保实行了年度余额管理。
再次，加强对银行和企业的业务指导，通过召开政策座谈会、到银行和企业现场办公、举办专题培训等形式，对新出台的外汇政策进行宣传解释，增强了银行和企业对外汇政策的理解认识。尤其是在人民币汇率形成机制改革后，持续关注汇改对涉汇企业的影响，起草并联合上海市外经贸委发布了《关于进一步适应汇率形成机制改革，促进上海市外向型企业又好又快发展的指导意见》，取得良好效果。
努力提高外汇监管效率，维护外汇收支活动秩序
为进一步提高外汇监管效率，人行上海总部进一步完善了监测预警工作。率先在全国按国际货币基金组织的《国际收支手册》第五版口径编制了自2000至2004年的上海市国际服务贸易统计；增加统计监测的电子化手段，开发了人民币汇价监测分析系统；跟踪外汇资金流动的新动向，积极开展专项监测，对异常跨境资金流动实行严密监测。
人行上海总部还加强了外汇资金流动监管。改进了外债管理方式，实事求是地核定了辖内银行的短期外债指标，基本满足了银行需要；强化了对外汇资金流入的管理。密切关注房地产领域的外汇资金流入情况，同银行和外资委等部门进行外资流入征询数据的核对，提高数据质量；完善对银行和非银行金融机构外汇业务的监管。规范开展外汇业务的市场准入和审核，加强结售汇业务市场准入审批，完善对商业银行结售汇业务的非现场监测体系；按时完成了各年度外商投资企业外汇年检和境外投资联合年检。
外汇收支秩序也得到进一步规范。2005-2006年，共开展近10个专项检查，查办各类案件200余件，严厉打击了非法外汇交易。与本市公安部门联手破获了多个特大地下钱庄案，依法查处了百余起外汇违法案件，顺利破获了非法买卖核销单案、网络炒汇案等一批大要案。
